Реестр требований кредиторов: кому достанется автомобиль должника, а кому

Алан-э-Дейл       02.05.2022 г.

Какие требования кредиторов включаются в очередь

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве гражданина не может определяться произвольно, на усмотрение суда, управляющего или взыскателей. Ст. 134 закона № 127-ФЗ делит все просроченных долги на три очереди. Текущие платежи по обязательствам, возникшим после возбуждения банкротного дела, распределяются по пяти очередям.

Первая очередь

По указанным требованиям сумма долга определяется путем капитализации повременных платежей. Обычно это выплаты в возмещение вреда здоровью, причиненного на производстве.

Спишут ли мне штрафы ГИБДД, долги перед МФО и долг по алиментам? Спросите юриста

Вторая очередь

Ко второй очереди относятся тоже долги перед физическими лицами. Сюда включаются следующие требования:

  • по выплате выходных пособий по увольнению или сокращению;
  • по оплате труда граждан, работавших на предприятии-должнике или у ИП;
  • по выплате вознаграждений за интеллектуальную собственность.

Задолженность по выходному пособию и зарплате могут получить давно уволенные работники или сотрудники, работающие у должника на момент ликвидации. При проверке обоснованности требований будут запрошены документы по кадрам и бухгалтерии, чтобы сверить суммы и периоды в расчетах.

Задолженность по выплатам за результаты интеллектуальной собственности может определяться на основании договоров авторского заказа, по лицензионным соглашениям, по цессии. Будущие платежи в расчет не входят.

Третья очередь

Очередность третьего уровня включает всех остальных кредиторов, чьи требования возникли до банкротства. По этой очереди может взыскиваться задолженность:

  • по кредитам, займам перед банками, МФО;
  • по договорам цессии в пользу коллекторской фирмы;
  • по обязательствам перед гражданами, организациями и предпринимателями (например, по договорам займа и распискам, за непоставку товаров и т.д.);
  • по налогам, сборам и штрафным санкциям в бюджет;
  • по коммунальным услугам;
  • по услугам связи;
  • по другим видам обязательств.

В очередях будут учтены даже долги, которые не подлежат списанию после банкротства физ. лица, ИП или организации. Например, субсидиарный долг, взысканный с контролирующего лица при банкротстве, можно включить в реестр требований. Но если эту задолженность не удастся погасить после реализации имущества, она не списывается по решению суда.

Суд не включил вас в реестр кредиторов? Закажите звонок юриста

Требования кредиторов вне очереди

Есть ряд требований, которые не включаются ни в одну из очередей, хотя кредиторы смогут получить по ним возмещение. Вот их перечень:

  • требования по сделкам, признанным недействительными в ходе банкротства (выплаты по ним будут сделаны после расчета с кредиторами третьей очереди);
  • по специальным правилам и вне очередности удовлетворяются требования, обеспеченные залогом (выплата осуществляется за счет предмета залога);
  • кредиторы, владеющие облигациями без срока погашения, смогут получить выплаты после расчета по всем очередям.

«Разбираться» со всеми требованиями кредиторов будет суд и управляющий. У должника есть право возражать о включении в реестр определенных долгов, ссылаться на пропуски сроков, на неправильные расчеты, на другие обстоятельства.

Суд принял долг, по которому истек срок давности? Закажите звонок юриста

Как кредитору попасть в реестр требований

Для того чтобы попасть в реестр требований кредиторов, заинтересованному лицу нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требования в реестр. Но одного заявления не достаточно – необходимо подтвердить наличие у банкрота обязательства перед кредитором. Подтверждающими документами для арбитража могут стать копии договоров займа или кредитных договоров, судебных решений о взыскании средств в счет погашения задолженности, исполнительных листов, расписок и иных подобных документов. Госпошлину при подаче заявления платить не надо.

Суду нужно показать, что самому банкроту и финансовому управляющему также направлялись экземпляры заявления о включении реестр требований кредиторов с прилагаемыми документами. Для этого к заявлению в адрес суда прилагаются почтовые квитанции, подтверждающие отправку данных экземпляров адресатам.

Итак, в арбитраж вместе с заявлением о включении в реестр требований направляются подтверждающие наличие задолженности документы и почтовые квитанции.

Реестр требований кредиторов начинает формироваться после того, как арбитражным судом уже принято к рассмотрению дело о банкротстве физического лица, поэтому все заявления о включении в реестр требований кредиторов рассматриваются в рамках ранее открытого дела о банкротстве.

Важно подать заявление о включении в реестр в тот арбитражный суд, который рассматривает само банкротное дело, обозначив в заявлении номер конкретного дела. Номер дела указывается в любом судебном акте в рамках этого дела, а также в информационных уведомлениях о ходе банкротства

Заявление о включении в реестр нужно подавать и по требованиям, в отношении которых суд выносил решения в пользу кредитора о погашении задолженности до того, как было объявлено о начале банкротства.

По итогам заседания, на котором рассматривается заявление о включении требований в реестр, арбитраж выносит соответствующее определение. На основании этого определения финансовый управляющий самостоятельно вносит сведения о кредиторе в реестр требований.

Существует только один случай, когда сведения о кредиторе вносятся в реестр по решению финансового управляющего без какого-либо судебного акта. Это происходит при наличии у банкрота (например, если он индивидуальный предприниматель) долгов перед работниками по выплате заработной платы, оплате отпускных пособий, по выплате выходных пособий и пособий, выплачиваемых при увольнении. Для того чтобы финансовый управляющий внес требования по такого рода долгам в реестр, в его адрес надо написать письмо о наличии задолженности. Письмо о включении в реестр требований по выплате долгов по зарплате с приложением копий подтверждающих документов направляется финансовому управляющему в любой момент с начала процедуры банкротства.

Что такое реестр требований

Кредитором в банкротном деле может быть предприятие, ИП или физическое лицо, перед которым у должника есть какие-либо имущественные (или денежные) обязательства.

Это может быть:

  • банк, перед которым возникла просрочка по кредиту;
  • МФО, которому заемщик не вернул микрозайм;
  • Инспекция ФНС, если речь идет о взыскании долгов по налогам, сборам, штрафным санкциям;
  • физические лица, требующие взыскать задолженность по алиментам, по возмещению вреда или ущерба;
  • другие кредиторы, если обязательства перед ними подтверждены договорами, судебными актами, иными документами. Например, расписками о выдаче денег в долг.

Что должник должен сообщить суду для формирования реестра требований?

Чтобы учесть все требования, возникшие у должника, управляющий будет вести реестр. Это документ, который содержит сведения:

  • о кредиторах, перед которыми есть обязательства, и которые заявили о них в ходе банкротства;
  • о датах возникновения обязательства;
  • о размере задолженности, процентов, штрафных санкций;
  • другие данные, которые имеют значение для банкротного дела.

Для чего нужен реестр требований кредиторов при банкротстве

Ведение списка кредиторов гражданина или фирмы в банкротном деле — это не прихоть управляющего.

Документ ведется со следующими целями:

  • чтобы систематизировать все обязательства должника, о которых заявили его кредиторы;
  • чтобы устранить злоупотребления при распределении конкурсной массы и определить очередность погашения долгов;
  • чтобы защитить интересы должника от необоснованных требований, для контроля за действиями управляющего.

Могут ли кредиторы перемещаться в очереди в ходе банкротства? Спросите юриста

В банкротном деле может быть несколько разнородных обязательств. Например, одновременно могут заявляться долги по кредитам, налогам и алиментам. Для всех видов задолженностей в 127-ФЗ есть определенная очередность погашения. Поэтому по сведениям реестра будут распределяться все обязательства по группам очередей. В данном случае документ позволит избежать необоснованного повышения или понижения в очереди, нарушения интересов участников дела.

Суть дела

В феврале 2016 года ПАО «Г.» (далее также – кредитор) и АО «Ц.» (далее – должник) заключили соглашение, определяющее порядок погашения долга по выплате дивидендов кредитору, который является акционером должника, – путем установления предельных сроков уплаты конкретных частей задолженности. В марте 2017 года в отношении должника было возбуждено производство по делу о банкротстве, и в октябре того же года он был признан банкротом. Кредитор и конкурсный управляющий должника не сошлись во мнении о том, в каком порядке должны быть уплачены части долга по выплате дивидендов, срок погашения которых наступил после принятия судом заявления о признании должника банкротом: кредитор полагал, что соответствующие его требования являются требованиями по текущим платежам и подлежат удовлетворению в приоритетном порядке, а конкурсный управляющий – что они не могут быть признаны таковыми, так как вытекают из корпоративных обязательств. Для урегулирования возникшего разногласия конкурсный управляющий (далее также – заявитель) обратился в суд. Арбитражный суд, ссылаясь на ранее вынесенное судебное решение по делу с участием тех же лиц, согласно которому требование о погашении должником части задолженности, крайним сроком уплаты которой являлось 31 марта 2017 года, было квалифицировано как текущее, поскольку срок выплаты наступил после возбуждения дела о банкротстве должника (13 марта того же года), и тот факт, что данное решение не было обжаловано действующим на момент его вынесения конкурсным управляющим должника (был освобожден от исполнения обязанностей 2 апреля 2018 года), признал аналогичные требования с более поздней датой исполнения требованиями по текущим платежам, подлежащим удовлетворению в соответствии с (Определение Арбитражного суда Московской области от 29 мая 2019 г. по делу № А41-15768/2017). Апелляционная и кассационная жалобы заявителя, в которых он подчеркивал невозможность удовлетворения данных требований в таком порядке в связи с тем, что участники юридического лица – должника в принципе не могут быть конкурсными кредиторами по обязательствам, вытекающим из такого участия (в соответствии с определением конкурсного кредитора, содержащимся в ), не были удовлетворены. Суды поддержали позицию суда первой инстанции, основанную на установленном правиле об отсутствии необходимости повторно доказывать обстоятельств, которые были установлены вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу с участием тех же лиц, и закрепленном в принципе обязательности судебных актов (Постановление Десятого арбитражного апелляционного суда от 7 августа 2019 г. № 10АП-11691/19, Постановление Арбитражного суда Московского округа от 31 октября 2019 г. № Ф05-16156/19).

Что сделать, чтобы войти в реестр

Кредитор должен сам принять меры для того, чтобы его претензии вошли в реестр. В частности, ему нужно направить в арбитражный суд заявление с соответствующими требованиями. Наличие задолженностей перед кредитором нужно подтвердить. Подтверждающими документами являются копии кредитных соглашений, договоров о займе, судебных решений о взыскании задолженностей, расписок. Это должны быть бумаги, из которых можно сделать вывод о наличии долга и его размере. Пошлина при подаче подобного заявления не уплачивается.

Кредитору также нужно направить своему дебитору-банкроту заявление о включении в реестр. То, что это заявление было отправлено, нужно доказать перед судом. Для этого используются почтовые квитанции. То есть для включения в реестр нужно направить в суд эти документы:

  • Заявление.
  • Бумагe, на основании которой возникла задолженность.
  • Почтовые бумаги, подтверждающие отправку заявления дебитору.

Реестр создается только тогда, когда арбитражный суд начал рассматривать дело о признании несостоятельности. Направлять заявление нужно именно в тот арбитражный суд, в котором ведется дело о банкротстве. В иске фиксируется номер этого дела.

Заявление будет рассмотрено судом. Если было вынесено положительное определение, уведомление об этом отправляется кредитору. Финансовый управляющий самостоятельно заносит данные в реестр.

Финансовый управляющий обязан действовать на основании судебного определения. Без него нельзя пополнять реестр. Есть только одно исключение – претензии относительно долгов по зарплатам, отпускным, выходным пособиям, пособиям, назначаемым при увольнении.

К СВЕДЕНИЮ! Кредитору нужно отправить письмо о включении в реестр. Направляется оно в адрес управляющего компании-банкрота.

Что такое очередность кредиторов

В процессе банкротства кредиторы получают последний шанс вернуть деньги с должника. Если у неплательщика нет имущества, либо его реализация не позволит полностью погасить долг, кредиторы останутся ни с чем. Задолженности будут признаны безнадежными, и на последнем заседании суда их спишут с должника. Автоматически утрачивается право на взыскание через суды у приставов и коллекторов.

При ведении банкротного дела управляющий формирует конкурсную массу. В нее включаются денежные средства и имущественные активы, на которые можно обратить взыскание. За счет конкурсной массы кредиторы могут рассчитывать на полное или частичное возмещение по задолженности.

Чтобы участвовать в распределении конкурсной массы после реализации, кредиторы должны заявить о своих требованиях. Они подают документы в арбитраж, доказывают основания возникновения и размер задолженности. Все требования, заявленные кредиторами, проверяет суд.

Если требование обосновано, его включают в реестр

Также все требования разносятся по очередям, что будет важно при распределении денежных средств, выявленных у должника или полученных после реализации. Соблюдать порядок очередности в банкротстве обязан управляющий

У меня есть долги по алиментам и перед банками. Бывшая жена переживает, что ей ничего не достанется. Так ли это?

Порядок удовлетворения требований кредиторов из разных очередей

После принятия всех требований кредиторов и утверждении реестра, управляющий приступит к реализации конкурсной массы.

Алгоритм действий на этапе конкурсного производства:

  • определяется начальная стоимость имущества для торгов;
  • по лотам, сформированным управляющим, проводятся торги;
  • все средства, вырученные от реализации, поступают в конкурсную массу;
  • управляющий осуществляет расчет по каждой из очередей текущих платежей, от первой до пятой (если в какой-либо очереди нет требований, управляющий переходит к следующей);
  • после расчета по текущим платежам начинается погашение долгов по обязательствам, возникшим до начала банкротства (принцип тот же самый, от первой к третьей очереди);
  • если после указанных расчетов остались средства, делаются выплаты кредиторам вне очереди;
  • после завершения конкурсного производства управляющий готовит отчет, передает его в арбитраж;
  • судья утверждает отчет, принимает решение о списании долгов, о сохранении за банкротом отдельных обязательств.

Это только общие правила применения очередности при расчетах с кредиторами. Есть множество специальных норм, которые будут применяться в банкротстве. Например, если при реализации имущества должника-организации остались непогашенные долги, кредиторы и управляющие могут требовать субсидиарной ответственности для контролирующих лиц.

Как составить заявление о включении в реестр

Специальной формы заявления законодательством не предусмотрено. Оно лишь должно содержать следующую информацию:

  • название и адрес суда, в который подается заявление. Дела рассматривает арбитраж, по месту нахождения потенциального банкрота;
  • сведения о кредиторе (физические лица указывают Ф.И.О. и паспортные данные, юридические – регистрационные данные);
  • данные должника (наименование, адрес и т. д.);
  • сведения об арбитражном управляющем;
  • номер рассматриваемого в суде дела;
  • информация о публикации сведений о предстоящем банкротстве;
  • основания, по которым заявителя можно внести в реестр;
  • размер задолженности;
  • указание на необходимость включения в реестр в пределах определенной очереди;
  • список приложений.

В конце заявления ставится дата и подпись.

Скачать образец заявления (бланк)

Направить документ можно почтой или через сайт суда, используя электронную подпись. Еще один вариант – отправить через суд, лично или через представителя по доверенности.

Прочтите: Процедура банкротства ООО: пошаговая инструкция

Что произойдет, если никто не заявил свои требования

Может возникнуть ситуация, когда дело о банкротстве было принято к рассмотрению судом, но после уведомления кредиторов и публикации сообщений в средствах массовой информации никто из кредиторов так и не направил свои требования о включении в реестр. В практике работы арбитражных судов уже существуют такие прецеденты.

Процедура банкротства в этом случае все равно будет проведена, но, поскольку кредиторы отсутствуют, собрания кредиторов проводиться не будут. Арбитражный суд признает гражданина банкротом, но в ходе применения к нему процедуры реализации имущества для целей удовлетворения требований кредиторов имущество продаваться не будет, поскольку такие требования отсутствуют.

В итоге имущество, на которое не претендуют кредиторы, подлежит возвращению гражданину, и одновременно к физическому лицу будут применены все последствия признания банкротом, а его задолженность обнулится.

Что такое реестр кредиторов

Реестр кредиторов – специальный документ, перечисляющий всех лиц, кому должен потенциальный банкрот. Данный документ ведет арбитражный управляющий или реестродержатель. По сути, такая бумага перечисляет все имеющиеся у лица долги, независимо от их суммы и назначения.

В реестре указывается следующая информация:

  • перечень кредиторов, то есть список всех тех лиц, кому должен потенциальный банкрот. Это могут быть как простые граждане, так и организации, а также государственные органы;
  • информация о размере долга перед каждым кредитором. Нужно не просто указать суммы, а детализировано расписать их, объяснить механизм начисления – это должен сделать кредитор в своем заявлении, а судья анализирует информацию и доказательства;
  • указание на основание, по которому возник долг (например, на решение суда или судебный приказ);
  • очередность погашения долгов. Один из важнейших параметров, так как отражает возможность на получение возмещения каждым отдельным кредитором.

Факт включения в реестр подтверждается постановлением суда. Для его получения нужно обратиться в арбитражный суд, рассматривающий дело, и подать заявление с указанием суммы долга, приложив к нему документ-основание.

Что собой представляет реестр требований кредиторов

Реестр представляет собой перечень данных о кредиторах фирмы. В частности, это персональные данные (наименование, адрес) и требования кредитора к организации. Необходимость в заполнении реестра оговорена в ФЗ №127 «О банкротстве». Требования к заполнению документа содержатся в приказе Минэкономразвития №234 от 1 сентября 2004 года. Ведется он финансовым управляющим. На базе перечня кредиторов устанавливается очередность рассмотрения требований. Финансовые претензии последних распределяются по различным очередям.

Данные о кредиторе и его финансовых претензиях вносятся в реестр на базе определения суда. Однако можно включить требования без указания суда в том случае, если они касаются долга по зарплате. Претензии кредиторов заносятся в реестр управляющим. Он также отвечает за покрытие всех задолженностей организации, которая банкротится.

Кредитор, входящий в реестр, получает ряд прав. В частности, он получает возврат долга. Также он получает инструменты для воздействия на ход признания несостоятельности. К примеру, при принятии различных решений по банкротству организуется собрание кредиторов. Но на это собрание приглашаются только те лица, которые фигурируют в реестре.

На собрании кредиторов могут приниматься различные решения. К примеру, на нем утверждается план реструктуризации задолженностей.

Как увеличить шанс на получение денежных средств

Получить деньги не так просто, так как имущество должника ограничено, а долгов может быть много. Каждый хочет получить свою часть, поэтому стоит придерживаться определенных рекомендаций:

оспаривайте требования иных кредиторов. Не все они законны, некоторые завышены. Удовлетворение лишнего требования может привести к тому, что деньги закончатся. Если есть возможность оспорить его – следует поступить именно так. Должники часто идут на хитрость и создают мнимый долг с подставным лицом – этот момент нужно отслеживать и анализировать;
выкупайте требования иных кредиторов, но внимательно. Можно получить права иного лица, но делать это стоит лишь на очень выгодных условиях и после тщательного анализа;
анализируйте деятельность управляющего

Важно контролировать его, он может нарушать очередность умышленно или случайно. При этом не стоит конфликтовать с ним просто так, без оснований;
контролируйте сроки, они предельно важны

Пропуск времени для процессуальных действий может обернуться катастрофой.

Спешить тоже не стоит. Нужно работать уверенно, быстро, но спокойно.

В каком порядке удовлетворяются требования

В соответствии со статьей 134 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», устанавливается определенная очередность удовлетворения требований:

  1. Ущерб, причиненный жизни, а также здоровью граждан.
  2. Оплата заработной платы, а также выходных пособий и иных платежей, связанных с трудовой деятельностью.
  3. Погашение долгов перед иными кредиторами.
  4. Выплаты по недействительным сделкам, признанным такими по судебным актам.

Если обязательство было обеспечено залогом, то требования по нему исполняются за счет реализации залога. Залогодержатель получает преимущественное право, если его требование не было удовлетворено полностью, то остаток возмещается по общим правилам.

Ссылка на документ: «О несостоятельности (банкротстве)»

Очередность покрытия требований

Различают три очереди требований кредиторов. Пока претензии кредиторов первой очереди не удовлетворены, требования второй очереди не рассматриваются. Рассмотрим состав очередей:

  1. Требования, касающиеся компенсаций за причинение вреда здоровью и жизни. Сюда же относятся долги по алиментам.
  2. Долги по выходным пособиям, зарплатам.
  3. Все остальные кредиторы.

Если, к примеру, денег хватило только на удовлетворение требований первой очереди, деньги кредиторам других очередей не выплачиваются. Но требования все равно будут считаться погашенными. То есть кредиторы не смогут предъявить своих претензий по долгам в дальнейшем. Внутри единой очереди средства распределяются пропорционально количеству участников. При этом не отдается предпочтения ни одному кредитору.

К СВЕДЕНИЮ! Выделяется условная четвертая очередь. Это те претензии, заявление по которым направлено в суд после закрытия реестра. Деньги на погашение этих задолженностей предоставляются в самую последнюю очередь.

Кто ведет реестр

Также указанная статья 127-ФЗ допускает ведение документа реестродержателем. Это, как правило, юридическое лицо — профессиональный специалист рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России и тоже входящий в свою профессиональную СРО. Реестродержателя привлекают к ведению реестра по решению собрания кредиторов — обычно в том случае, если долгов много. При этом кредиторы обязаны оплатить услуги этого специалиста. Если же в списке уже есть более 500 кредиторов, участие реестродержателя будет обязательно.

Форма и содержание реестра

Сведения о кредиторах первой очереди

Точное содержание документа зависит от структуры и вида обязательств кредитора. В перечень обязательных разделов входит:

  • дата внесения записи;
  • номер, присвоенный кредитору по реестру (это порядковый номер, а не очередность);
  • сведения об организации, ФИО и паспортные данные кредитора-гражданина;
  • банковские реквизиты;
  • дата возникновения и размер обязательства (требования);
  • очередность погашения долга;
  • реквизиты документа, на основании которого сведения внесены в документ (например, судебный акт, кредитный договор, договор займа);
  • информация о внесении изменений.

Отметим, что сумма обязательств всегда прописывается в рублях. На каждой странице документа управляющий проставляет свою ФИО, дату и подпись.

Сроки

Для вхождения в реестр нужно отправить заявление в суд. Но нельзя сделать это в любой момент. Подача заявки предполагает определенные сроки. Они определяются текущим этапом банкротства:

  • Реструктуризация задолженностей. Направить заявление можно в любое время. Но если лицо хочет участвовать в первом заседании кредиторов, то ему нужно действовать быстрее. Нужно успеть в течение 2 месяцев с даты публикации сообщения о том, что инициирована реструктуризация.
  • Продажа имущества. Заявление нужно отправлять в течение 2 месяцев с даты размещения сообщения о реализации имущества. Это жесткий срок. Нарушать его нельзя. По истечении этого срока реестр закрывается для дальнейших изменений.

После того как реестр закрывается, новые финансовые претензии в него не вносятся. Но у кредитора остается право передать заявление на погашение долга в арбитражный суд. Однако претензия будет удовлетворяться только после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр. То есть кредитору выгодно добиваться возврата задолженности именно через реестр. Для того чтобы успеть в сроки, нужно следить за публикациями сообщений о банкротстве в федеральном реестре или издании «Коммерсант».

К СВЕДЕНИЮ! Что делать, если кредитор не успел в установленные сроки? Он может восстановить их, если докажет, что сроки сорваны по уважительным причинам. К примеру, из-за нахождения в больнице, в другой стране.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.