Как легально вывести деньги из ооо?

Алан-э-Дейл       13.11.2022 г.

Оглавление

Что представляет собой операция по выведению наличных средств со счета ИП

Операция по снятию наличных средств с расчётного счета ИП представляет собой простую манипуляцию и не занимает много времени. Это обосновывается тем, что для бизнесмена, в отличие от организации, нет необходимости вести строгий отчёт своих расходов. Одним из важных моментов в данной процедуре является правильное указание основания для обналичивание денег. Для ИП наиболее весомой причиной может стать снятие средств с расчетного счета для покрытия расходов.

Существует несколько веских причин для того, чтобы выводить наличные с расчетного счета ИП:

  1. Когда снятие средств необходимо для того, чтобы внести арендные платежи, оплатить коммунальные расходы.
  2. В случае если требуется выплатить наличными заработную плату сотрудникам.
  3. Когда нужно оплатить налоговые сборы и т.п.

Поможем найти выгодный кредит:

Перевод денег за предоставляемые услуги

Для этого необходимо иметь соответствующие документы, а именно договор и закрытый акт. Сторонами должны выступать ООО и ИП. Частные предприниматели по закону могут обналичивать все средства, находящиеся на расчетном счете. Но тут нужно быть готовым понести некоторые убытки:

  • При работе ООО на УСН придется заплатить 6–15%.
  • При работе ИП на УСН придется выплатить 6–15%. Если ИП выбрал ПСН, то отдать придется фиксированную сумму. Придется сделать еще и социальные взносы за предпринимателя.

Дополнительно банк может снять комиссию за проведение операции. Достигать она может нескольких процентов от сделки.

Каких правил следует придерживаться, чтобы банк не заблокировал счёт

В отличие от юридических лиц, предприниматели в праве использовать денежные средства, которые находятся на расчётного счёте, так, как посчитают нужным. Однако даже здесь действуют некоторые ограничения, которые указаны в законе.

Главной задачей банка является наблюдение и контроль за операциями, которые производят клиенты. Это необходимо для того, чтобы избежать отмывания нелегальных доходов. В подобных махинациях конечным звеном является ИП, поэтому их операции проверяются очень тщательно.

Существуют несколько основных правил, которые необходимо соблюдать:

  1. Не нужно выводить деньги сразу же после их поступления. У банков есть возможность заблокировать счет, если предприниматель в течение нескольких дней после зачисления средств обналичивает средства слишком часто. Если необходимо обналичить крупную сумму денег от сделки, подождите некоторое время, и дайте деньгам отлежаться на счёте.
  2. Обналичивать всю сумму со счета нельзя. Бизнесмены, которые ведут свои дела легально, обычно не выводят всю сумму со счета, так как часто пользуются безналичным способом оплаты: рассчитывается с поставщиками или платят за аренду помещения. Это значит, что у них нет необходимости снимать все деньги со счета. Если все-таки такое произошло, банк может расценивать это как участие в противозаконных действиях.
  3. Совершается оплата со счета. Если ИП пользуется счётом исключительно для получения и снятия денег, это может показаться подозрительным. Если предприниматель имеет несколько бизнес-счетов в различных банках, необходимо постараться оплачивать налоги или переводить средства подрядчикам, используя каждый из них.
  4. Следует сохранять документы, которые подтверждаю расходы.

Несмотря на то, что бизнесмен следует всем требованиям и правилам банка, или для оплаты крупной покупки идёт на риск, зная о последствиях, банк может заинтересоваться тем, по какой причине были сняты средства.

Поэтому целесообразным является сохранение всей документации, при помощи которой возможно подтвердить все совершенные ранее расходы. Если речь идёт о бизнес-расходах, тогда необходимо предоставить договоры и другие документы. С личными расходами потребуются чеки. А если требуется вывести деньги со счета, чтобы положить на другой, с более подходящим тарифом, необходимо подготовить договор обслуживания банка, а также выписку с нового счета.

Банк имеет право незамедлительно заблокировать счет, а может потребовать отчёт. Документация о расходах пригодится для того, чтобы доказать законность своих действий.

Ошибка №6. Взаимозависимость компаний и дробление бизнеса

Само по себе дробление бизнеса не ошибка. Эта абсолютно легальная схема ведения дел, однако некоторые предприниматели все же используют ее незаконно. Руководители любят «разбивать» компанию на несколько маленьких, регистрируя новые юрлица или ИП и получая значительную налоговую экономию. 

Используя свои информационные ресурсы, налоговики отслеживают подозрительных бизнесменов и интересуются причинами дробления компании. Если грамотно их сформулировать и подкрепить слова реальными бизнес-процессами, то в нелегком споре с налоговой можно выиграть.

У дробления бизнеса должна быть деловая цель, не связанная с экономией на налогах. Например, вам легче управлять делами при такой структуре. Дробить бизнес можно и из географических соображений, а также в целях оптимизации производства. Если вскроется фиктивность дробления, вероятность выигрыша в суде — 10%. Налоговые доначисления в этом случае могут исчисляться миллионами, поэтому не дробите бизнес, не озаботившись деловой целью.

Выдача средств под отчет

Это не универсальный способ получения наличных средств, а скорее возможность покрыть небольшие расходы учредителя средствами компании. Все траты обязательно нужно подкреплять документами — чеками, актами, накладными, др.

Использование подотчетных средств и представительские расходы возможны в таких случаях:

— приобретение оборудования для обстановки офиса;
— покупка техники, компьютеров, смартфонов для руководства компании;
— оплата расходов на проезд и проживание в РФ или в другой стране, направленных на налаживание бизнес-связей организации;
— оплата обедов в ресторане, развлекательных мероприятий, совершенных для привлечения инвесторов и улучшения имиджа компании, др.

Все документы, доказывающие направленность этих трат на повышение прибыльности бизнеса, нужно собирать и хранить. Поскольку такие затраты уменьшают налогооблагаемую базу, то ФНС пристально следит за целесообразностью подобных расходов.

Какая ответственность грозит за перевод денег от ООО к ИП в целях обналичивания?

Вопрос: Здравствуйте! Помогите пожалуйста разобраться, дело в том что нам нужно обналичивать деньги в ООО. У нашего ген.директора есть свое ИП и он хочет через него как нибудь обналичить деньги. Не подскажете насколько это законно?! И можно ли вообще так сделать?! И если можно как лучше это сделать?! Заранее благодарю.

Отвечает Ирина: Добрый день! Вот так тема!!!!! Перевод денег от ООО к ИП для их обналичивания .

Предприниматели, пользующиеся «обналичкой» для вывода из-под налогообложения выручки путем создания фиктивных расходов либо для завышения покупной стоимости реализуемых активов (товаров, работ, услуг), подлежат уголовной ответственности за уклонение от уплаты налогов (ст. 198 или 199 УК РФ).

В ООО будет занижение налогооблагаемой базы по доходам (Единый налог или прибыль).

Выдача денег под отчет

Есть способ, как вывести деньги с ООО без налогов на доходы физических лиц и без трат на социальные фонды вовсе. Также, в зависимости от того, чем будут подтверждены расходуемые суммы, может снизиться налогооблагаемая база. Способ этот — выдача денег под отчет из кассы предприятия. Для этого владелец фирмы также должен быть трудоустроен в данной компании. Денежные средства выдаются из кассы, после чего он должен будет отчитаться за потраченную сумму чеками, накладными, актами.

Сложность способа как раз и относится к необходимости отчета. Придумать цель выдачи средств под отчет, а затем и подтвердить расходы не всегда оказывается просто, если денежные средства были потрачены на личные нужды создателя компании.

Еще один момент — в свои дела придется посвящать кассира. А при выездной проверке он может данную информацию озвучить, что приведет к дополнительным налогам и сборам.

Инструменты для снятия наличных

Снятие любой денежной суммы наличными деньгами производится при помощи либо по чеку, оформленному на конкретного человека, либо по пластиковой карте.

Обналичивание по чеку

Чековая книжка – традиционный финансовый инструмент для вывода наличных денег с расчетного счета. Оформление чековой книжки производится по заявлению распорядителя счета и обойдется фирме или ИП в 200-300 рублей.

Для получения денег необходимо заполнить чек, указав в нем нужную сумму, личные данные получателя, обоснование снятия финансов.

Внимание: Чек должен оформляться строго по правилам, установленным Центробанком, подпись ИП или руководителя ООО должна быть аналогична образцу, предоставленному в банк. При снятии значительной суммы денег целесообразно заранее (не менее, чем за сутки) сообщить операционисту банка о намерении получить наличные

В противном случае может оказаться так, что в банковской кассе не будет необходимой суммы

При снятии значительной суммы денег целесообразно заранее (не менее, чем за сутки) сообщить операционисту банка о намерении получить наличные. В противном случае может оказаться так, что в банковской кассе не будет необходимой суммы.

Заполнение банковского чека требует особой внимательности и определенного навыка. Любое исправление или нечеткое написание букв или цифр – причина для признания чека недействительным. Отказ в выдаче денег по чеку может последовать и в случае нечеткого оттиска печати или наличия лишней завитушки в подписи руководителя.

Такса за обналичивание по чеку прописывается в договоре на обслуживание, обычно ее размер варьируется от 0,5% за снятие средств на зарплату до 7-8% за получение денег на прочие хозяйственные нужды.

Cash-карта для снятия наличных

Банки все чаще предлагают своим клиентам – ООО и ИП – оформление корпоративных cash-карт, при помощи которых быстро и просто можно пополнить счет или вывести наличные в любом банкомате. Обычно такой «пластик» эмитируется с заданным лимитом, который может быть увеличен по согласованию с банком.

Важно: Cash-card может быть выпущена на имя руководителя ООО, предпринимателя или на любое доверенное лицо. Для эмитирования карты следует предоставить в банк комплект документов, аналогичный пакету для открытия счета

Пластиковая карта – удобный вариант обналичивания денег, тем более что, как правило, банк выпускает не одну, а несколько электронных кошельков.

За использование корпоративных карт взимается ежемесячный платеж, который не зависит от числа проведенных транзакций по выдаче/приему денег.

При получении денежных сумм из «чужих» банкоматов придется уплатить определенный процент комиссии.

Деньги, полученные в банке, подлежат обязательному документальному оформлению в кассе ООО. На сумму «обналички» должен выписываться приходный ордер, в котором указывается основание для снятия денег со счета.

Физическому лицу-ИП подобных манипуляций проделывать не требуется, для него важно указать сумму получения денег и основание

Способы и особенности

Рассмотрим, как снять наличные с расчетного счета ООО. Популярные варианты:

  1. Получение дивидендных выплат — единственный легальный путь обналичивания. Особенности:
  • Выплаты осуществляются из прибыли компании, распределяемой между учредителями.
  • Частота платежей — раз в три месяца.
  • Величина налога, как и в случае с заработной платой — 13%.
  • Дивиденды снимаются со счета, после чего выплачиваются на карточку или передаются наличными.
  1. Выплата заработной платы — еще один путь обналичивания средств ООО. У многих компаний только один управляющий. Если организация успешна, размер его вознаграждения может быть высоким. При таком выводе обязательна уплата 13% в казну государства. Вместе со страховыми взносами сумма составляет 30%. Пути вывода денег — наличными (в кассе) или на карточку.

Кроме рассмотренных выше, существуют и другие способы обналичивания расчетного счета ООО, которые нельзя признать полноценным выводом наличности из бизнеса:

  1. Передача подотчетных средств. Чтобы получить деньги, учредитель оформляется в качестве сотрудника, после чего получает необходимую сумму. Деньги разрешается тратить на оплату командировочных, хозрасходы и покупку ТМЦ. Траты должны подтверждаться квитанциями и другими бумагами с последующим оформлением отчета.
  2. Выдача кредита. Еще один путь обналичивания средств ООО — получение учредителем кредита без процентов. Здесь стоит учесть два момента:
  • Оформление такого займа — выгода для получателя, поэтому с выплаченных процентов придется отдать 35% налогов.
  • Деньги должны быть возвращены в срок.
  1. Представительские затраты. Владелец компании, если он является частью штата, имеет право на обналичивание денег для покупки одежды, снятия номеров в отеле, питания в ресторане. Эти расходы относятся к категории представительских. Главное — доказать ФНС, что целью снятия средств были не развлечения, а работа.
  2. Перечисление денег ИП. Здесь оформляются два документа — закрытый акт и соглашение. Расходы:
  • Для ИП («упрощенка») — 6% с прибыли.
  • Для ООО («упрощенка») — 15% (прибыль за вычетом затрат).
  • Комиссия банка — 6%.

Правила оформления

Снятие наличных средств со счета осуществляется в строгом соответствии с условиями договора и внутренними регламентами банка. Сумма выдается уполномоченному представителю ООО. После получения бухгалтеру нужно оприходовать ее в кассу. Порядок регламентируется инструкцией ЦБ РФ № 3210-У от 11.03.14. Документ запрещает оплачивать наличными более 100 тыс. рублей по одному договору.

Существует два способа:

  1. Чековая книжка. Снятие наличности осуществляется по предъявлении заполненного бланка. Чековые книжки выдают представителям компании при заключении договора на расчетное обслуживание.
  2. Корпоративная карта. Развитие технологий позволило упростить процесс. Сейчас руководители и иные уполномоченные лица могут снимать наличные с фирменного счета при помощи специальных карт. Их оформляют при заключении договора с банком. Выдача денег производится терминалами, а операции отражаются в выписках.

Получение наличности требует правильного учёта. Такие поступления в кассу не являются доходами предприятия, а списание со счета нельзя относить к расходам. Бухгалтер обязан оформить движение средств приходным ордером.

За операции по снятию наличных с расчетных счетов ООО банки взимают комиссию. Ее размер зависит от ценовой политики кредитной организации. Обычно вознаграждение измеряется в процентах от суммы – от 1 до 5%. Затраты при реализации иных схем будут повышенными. Так, при выдаче средств под видом зарплаты в бюджет придется перечислить 13% НДФЛ и 30% страховых взносов.

Выплата заработной платы сотрудникам

Для вывода денег с ООО их можно направить на выплату заработной платы. Этот вариант считается абсолютно легальным. Потому многие компания используют его для выдачи денег своим работникам.

Этот вариант считается наиболее удобным. Он позволяет законным путем обналичить средства

При этом важно своевременно и полностью платить за сотрудников НДФЛ

Стоит учитывать, что данная статья не имеет ограничений по сумме и периодичности выплат

Это особенно важно, если сотрудником и хозяином компании является директор. При этом обязательно должны быть документы, на основании которых начисляется зарплата

Подотчетные средства

Выдача наличных денег под отчет является распространенной практикой при ведении бизнеса. Чаще всего речь идет о командировках или о приобретении каких-то недорогих материалов, комплектующих, инвентаря в розничных магазинах.

С помощью «подотчета» можно также проводить и обналичивание денег для собственника. Особенно много возможностей дают для этого статьи «командировки» и «представительские расходы». Кроме стандартных расходов на проезд и проживание сюда можно списать и приобретение дорогой одежды или аксессуаров, организацию банкетов и т.п

Важно только помнить о том, что все затраты должны быть связаны с деловой целью и подтверждены документами. Например, факт переговоров для заключения контракта может подтверждаться маркетинговыми исследованиями, перепиской с потенциальными контрагентами, протоколами совещаний и т.п

Кроме того, нужно иметь в виду, что банки часто устанавливают для расходов, не связанных с заработной платой, более высокий процент за обналичивание. Для крупных сумм такая комиссия может быть по сути «запретительной», достигая 10% и более.

Зарплата владельцу фирмы как сотруднику

Как выводить деньги с ООО «по-белому»? Еще один метод, который обычно сразу приходит в голову, — зарплата. Опять же, требуется, чтобы владелец организации заключил со своей фирмой трудовой договор. Выводить деньги таким образом очень легко — какую захотел зарплату, такую и поставил. Выплата один-два раза в месяц стабильно. Только вот хорошего на деле выходит мало. Понятно, что из зарплаты также нужно вычесть НДФЛ в размере 13% от суммы. Помимо этого, организация заплатит еще почти половину зарплаты в пенсионный фонд и фонды социального страхования. То есть денег уйдет гораздо больше, чем хотелось бы. Зато все законно. Выбор за владельцем.

Как обналичивают деньги фирмы-однодневки

Сегодня реализована возможность проверки контрагентов (то есть других организаций, которые привлекаются к обналичиванию). Можно увидеть сколько компаний были зарегистрированы на одного человека и как эффективно они работают (исчисляет средства в бюджет и фонды).

Такие фирмы по роду деятельности могут быть представлены в любой организационно-правовой форме или сопряжены (иметь в качестве одного вида деятельности) выдача микрофинансовых займов.

Схема предельно проста:

  • по поддельным документам или персональным данным, пользование которых запрещено, оформляются зарплатные проекты в банке (могут быть даже совершены фото держателя зарплатной карты);
  • основная фирма переводит за мнимую услугу деньги и ждёт, когда деньги будут выведены через банковские карты;
  • производится передача налички с удержанием процента за посредничество.

Таких фирм открывается множество, некоторые из них перебрасывают денег между собой, чтоб запутать следы.

Как снять деньги с расчётного счёта ООО законным путём?

Безналичные расчёты не всегда возможны при сотрудничестве с некоторыми контрагентами (например, с ИП, не имеющими р/с) и часто невыгодны для организации. В этих случаях должностные лица вынуждены снимать наличные средства со счёта.

Кроме этого, соучредителям организации могут потребоваться финансы на личные нужды. Если деньги, получаемые от коммерческой деятельности ИП, полностью принадлежат физическому лицу, то средства на р/с организации являются собственностью юридического лица, поэтому их сложнее вывести.

Ниже перечислены основные способы, как обналичить деньги с расчётного счёта ООО законным путём:

  • выплата заработной платы сотрудникам;
  • предоставление или возврат займа;
  • получение денег на хозяйственные нужды;
  • оплата командировочных или представительских расходов;
  • выплата дивидендов соучредителям организации.

Вам может быть интересна статья — снятие денег с расчетного счета ИП.

Как ООО снять деньги с расчетного счета

Обналичить деньги с расчетного счета ООО можно несколькими способами. Рассмотрим подробно каждый из них.

  1. Выплата зарплаты. Это самый простой и очевидный способ, однако не самый выгодный. Уплатив с зарплаты взносы в фонды, отдав государству 13% в виде НДФЛ, вы лишитесь примерно трети суммы.
  2. Выплата дивидендов. Участники общества имеют право на получение прибыли от деятельности ООО. Выплачивать дивиденды можно из чистой прибыли компании и распределять между участниками пропорционально их доле в уставном капитале. Государству в этом случае мы отдаем только 13% НДФЛ. Плохо то, что начислять дивиденды можно не чаще, чем один раз в квартал. Кроме того, в статье 29 Федерального закона от 08.02.1998 № 14-ФЗ «Об ООО» содержится запрет на выплату дивидендов в ряде случаев.
  3. Выдача займа. Компания может выдать заем любому физическому лицу, в том числе и участниками общества. Оформляется договор займа (лучше с небольшим процентом) на любой срок, хоть на 10 лет. Правда, рано или поздно заем придется вернуть, поэтому такой способ обналичивания хорош только в случае срочной потребности в наличных деньгах.
  4. Снятие на расходы. Подходящий вариант, когда ООО производит для себя какие-либо работы или закупает товары, расплачиваясь с контрагентом наличными. В банке заполняется чек, в назначении платежа можно указать «текущие расходы». Минус в том, что все расходы должны подтверждаться документами, да и банк возьмет комиссию за операцию. Также необходимо соответствовать нормам списания на расходы, которые изложены в статье 264 Налогового кодекса РФ.
  5. Командировочные расходы. Безупречный повод, чтобы снять деньги с расчетного счета. Но работники будут обязаны представить авансовые отчеты. При большом количестве сотрудников командировочные расходы ежемесячно составляют вполне приличную сумму.

Перечисленные способы получения наличных, безусловно, могут помочь вам решить проблему. Однако опытные бизнесмены советуют не увлекаться обналичкой, а стараться большинство своих расходов (автомобиль, связь, поездки, бытовая техника и т.п.) проводить как расходы фирмы. В этом случае и большой потребности в наличных деньгах не будет.

В заключение, несколько слов об ответственности за незаконные операции с денежной наличностью. Должностные лица привлекаются к уголовной ответственности с обвинением в нарушении налогового законодательства, уходе от уплаты налогов, подделке документов и пр. Банки теряют лицензию. В качестве наказания применяются крупные штрафы и лишение свободы. Поэтому лучше не поддаваться соблазну участия в «серых» комбинациях, а получать доход от бизнеса законными методами.

Заработная плата

Собственники компании нередко непосредственно управляют своим бизнесом. В данном случае обналичивание денег, на первый взгляд, не представляет проблемы. Достаточно назначить себе заработную плату, заплатить тот же 13% налог и не нужно дожидаться конца квартала и оформлять множество документов.

Но здесь не следует забывать о том, что заработная плата облагается не только НДФЛ, но и обязательными страховыми взносами. Поэтому итоговая фискальная нагрузка составит уже не 13%, а 43% от суммы выплаты. Правда, сумма зарплаты и начислений уменьшает базу по налогу на прибыль или по «упрощенному» налогу. В итоге, при работе на общей системе налогообложения из каждых 100 рублей заработной платы собственнику фактически «достается» 83 рубля. Если же использовать УСН «Доходы», то все страховые взносы вычитаются из «упрощенного» налога (в пределах 50% его суммы). Поэтому при соответствующих объемах выручки затраты на взносы полностью компенсируются и нагрузка составит только 13% НДФЛ.

Для чего используются незаконные схемы обналичивания

На практике существует мнение, что обналичивание всегда сопровождается легализацией (отмыванием) доходов. Это совсем не так. Весьма добросовестные фирмы желают уменьшить «прессинг» государства на доходную часть и вывести некоторые средства в собственное пользование простым способом.

Следует обратить внимание, что обналичивание может быть связано со лжепредпринимательством или мошенничеством и необязательно иметь в качестве конечной цели увод денег от налогового бремени. .
Поэтому при квалификации преступления, если оно обнаружено, следователи изучают:. Поэтому при квалификации преступления, если оно обнаружено, следователи изучают:

Поэтому при квалификации преступления, если оно обнаружено, следователи изучают:

все существенные признаки состава противоправного деяния;
особенное внимание уделяется факультативным признакам;
субъектов, которые действовали в единой финансовой цепочки;
какие сопутствующие преступления были совершены.

Таким образом, незаконные схемы могут быть только «ширмой» для других более сложных преступлений, которые несут серьёзную угрозу общества.

Премирование руководителя

Как выводить деньги с ООО? Можно премировать своего руководителя. Такой способ весьма хорош тем, что не создает дополнительной налоговой нагрузки. Но и тут имеются свои нюансы.

Как вывести деньги с ООО посредством премирования руководителя, описано ниже:

  • Заключить трудовой договор с собственником фирмы. Обычно он выступает в качестве руководителя.
  • Прописать в уставе организации условия выплаты премий.
  • Составить приказ о премировании сотрудника.

Плюсом такого метода будет отсутствие дополнительных налоговых сборов. Выплата премии уменьшит размер налогооблагаемой прибыли фирмы. Оплатить НДФЛ и страховые взносы все равно необходимо в стандартном размере. Но и страховые взносы тоже уменьшают размер налоговой базы.

Минус — премия должна быть подтверждена какими-то заслугами. Если премия выплачивается разово, налоговые органы могут ее оспорить. Ну и НДФЛ же все-таки надо заплатить.

Законно ли обналичивать денежные суммы со счетов

Руководители фирм и частные предприниматели стараются оправдать незаконные махинации налоговым бременем, желанием выплачивать заработную плату работникам вовремя и в положенном размере, тем более что часть из нанятых людей оказывает услуги работодателю без официального оформления.

Нужны наличные деньги на ускоренное решение вопросов в чиновничьей среде, бесперебойное обеспечение производственного процесса требуемыми материалами. Для предприятий, которые сотрудничают с государственными и муниципальными службами, такое обналичивание денег является воровством поступающих федеральных средств, несмотря на существующую ответственность.

Обналичить деньги в счет расходов

Деньги с расчетного счета можно снять, засчитав их расходами. Но и в этом случае есть ряд ограничений:

  • любая хозяйственная операция, проводимая в организации, должна иметь четкое обоснование, подкрепленное соответствующим документом;
  • снятие средств на расходы, по сути, уменьшает налогооблагаемую базу, это обуславливает необходимость обосновать их с экономической точки зрения, то есть доказать, что их использование влечет за собой получение некого дохода или выгоды;
  • существует ряд норм, закрепленных в ст. 264 НК РФ, которые устанавливают нормы списания различных видов расходов.

Средства на различные хозяйственные расчеты можно обналичить, а уже потом использовать их для оплаты предоставляемых поставщиками услуг. Этот способ вывода денег используется чаще всего, но есть у него и серьезный недостаток – снятые средства обязательно должны быть потрачены на нужды организации.

Обналичивание расчетного счета ООО: нелегальный способ

Многие руководители компаний знают, как снять наличные с расчетного счета ООО незаконно и даже пользуются таким способом. Обналичивание производится так:

  • Оформляется фиктивное соглашение с подставной компанией на оказание услуг (передачу товара).
  • Производится платеж с р/с ООО.
  • Работник или руководитель «партнера» снимает наличные в банковском учреждении и передает владельцу, забрав вознаграждение.

При «прокручивании» такой схемы имеются риски:

  • Деньги могут и не вернуться, а доказать что-либо по закону не получится.
  • Налоговая инспекция рано или поздно обнаруживает обман, после чего р/с арестовывается.
  • При открытии уголовного дела о мошенничестве против компании-посредника, проблемы могут коснуться и организации-отправителя.

При обналичивании расчетного счета ООО стоит использовать только законные методы и помнить о рисках, возникающих при нарушении законодательства.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.