Включение в реестр требований кредиторов при банкротстве

Понятие реестра кредиторов

Он представлен списком лиц, которые получают средства от должника при проведении конкурсного производства. Если у фирмы отсутствуют наличные средства на счетах и кассе, то продается имущество, представленное зданиями, оборудованием или иными ценностями.

Лица, имеющие право на часть этих средств, на основании судебного акта включаются в реестр требований. Формируется документ арбитражным управляющим. Он составляется по специальной форме, утвержденной Приказом Минэкономразвития № 233. В него включаются сведения:

• паспортные данные и ФИО каждого гражданина, являющегося кредитором
• наименование и юридический адрес компании-кредитора
• банковский счет, на который будут перечисляться средства
• размер долга
• очередь в общем списке
• основания для получения средств

Только лица, включенные в список, могут рассчитывать на удовлетворение требований.

Последствия несвоевременного обращения

Компания, которая не справляется с налоговыми платежами, выплатами по кредитам или с другими обязательными перечислениями, становится несостоятельной. Процесс признания фирмы банкротом делится на этапы:

• руководители фирмы после изучения документов принимают решение о начале процесса
• подается заявление в арбитражный суд
• оповещаются о банкротстве все контрагенты, а также информация публикуется в СМИ
• обеспечивается охрана имущества, принадлежащего организации
• подается запрос в ФСП для снятия обременения с ценностей, если в отношении фирмы начато исполнительное производство
• назначается управляющий, занимающийся процессом банкротства
• каждая фирма проходит через несколько этапов, поэтому первоначально осуществляется наблюдение, а также управление
• если отсутствуют возможности для санации, то происходит конкурсное производство
• закрываются счета фирмы, а также уведомляются работники о ликвидации компании
• осуществляется инвентаризация, для чего обычно привлекаются оценщики, бухгалтеры и аудиторы
• взыскивается дебиторская задолженность
• формируется реестр кредиторов
• составляется конкурсная масса
• организуется собрание кредиторов для определения порядка и сроков реализации ценностей фирмы
• проводятся торги, на которых продается имущество
• осуществляются расчеты с кредиторами на основании очередности в реестре
• закрываются счета фирмы
• компания признается банкротом

Если взыскатель по разным причинам не подал в суд заявление в течение 30 или 60 дней, то он лишается права включения в реестр. К другим негативным последствиям относится:

• требования удовлетворяются только после решения запросов остальных кредиторов, а также при наличии денег, оставшихся от конкурсного производства
• отсутствует возможность принимать участие в собрании кредиторов для решения вопросов, связанных с погашением задолженности
• не получится просто подать в суд на неплательщика, так как после объявления его банкротом никакие требования не будут удовлетворяться

Поэтому кредиторы обязаны своевременно подготовить документацию.

В суд заявление передается следующими методами:

• личное посещение судебной инстанции для передачи документа в руки секретарю
• отправка по почте, но только заказным письмом и с оплатой уведомления о вручении
• с привлечением представителя, на которого заранее оформляется нотариальная доверенность
• отправка по электронным сервисам, но это возможно при наличии ЭЦП

Документы, собранные кредитором, рассматриваются судьей. После принимается решение относительно включения заявителя в реестр. При отсутствии веских оснований такое решение является отрицательным. Но оно должно быть мотивированным и составленным в письменном виде.

Если кредитор не соглашается с отказом, то он может обжаловать его в суде, подавая апелляцию.

Если же заявитель включается в реестр, то ему нужно только дождаться конкурсного производства, чтобы получить деньги на основании очередности.

При банкротстве должника происходит продажа его имущества, чтобы расплатиться по долгам. Выплаты производятся только в отношении кредиторов, включенных в реестр. Для этого они должны подать заявление и подготовить другие бумаги. Если не выполнить своевременно эти действия, то не получится взыскать средства даже через суд.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl Enter, чтобы сообщить нам.

Сроки подачи заявления

Регламентированные законодательством сроки подачи заявления зависят от того, на каком этапе находится процедура банкротства: реструктуризации задолженности или реализации имущества.

При нахождении на стадии реструктуризации сроки подачи заявления не регламентированы. Но если кредитор не уложится в двухмесячный срок с момент публикации сведений о начале этапа реструктуризации, то он лишается возможности участвовать в первом кредиторском собрании. Таким образом, его влияние на ход процедуры банкротства снижается, так как именно на собрании кредиторов решаются важнейшие вопросы по судьбе данного процесса.

На этом негативные последствия для кредитора, который не уложился в отведенные двухмесячные сроки, заканчиваются. Его требования все равно включаются в реестр на этапе реструктуризации и подлежат погашению на общих основаниях с другими кредиторами, обратившимися в суд раньше.

Если должник находится на финальной этапе банкротства, а именно в стадии реализации имущества, то у его кредиторов и уполномоченных органов (обычно в лице Налоговой инспекции) есть 2 месяца для того чтобы заявить о своих требованиях. Указанный срок начинает отсчитываться с даты публикации информации о введении в отношении физлица процедуры реализации имущества (п.1 ст. 213.24 Закона о банкротстве).

Информация о начале процедуре реализации в обязательном порядке размещается управляющим в открытом доступе в двух вариантах: в электронном — на сайте Федреестра (ЕФРСБ) и в печатном – в газете «Коммерсант». Даты размещения информации в онлайн и бумажном варианте не совпадают. Отсчет двухмесячных сроков ведется с появления более поздней публикации: обычно это объявление в газете «Коммерсант».

После того как 2 месяца истекают, реестр кредиторов считается закрытым, что обозначает невозможность включения в него других денежных или имущественных обязательств должника.

Но когда двухмесячные сроки были пропущены, у кредиторов есть возможность восстановления своего права на включение в реестр в судебном порядке. При этом они доказать в суде наличие уважительной причины, по которой не успели заявить о своих правах в течение 2 месяцев. Суд будет рассматривать поступившее ходатайство от кредиторов по двум основаниям:

• была ли у кредитора веская причина, сделавшая невозможным подачу заявления в установленные сроки (например, он болел, находился в длительной командировке);
• насколько обоснованы и документально подтверждены его требования.

Суд может вынести постановление о восстановлении сроков или отказе в удовлетворении ходатайства. Отрицательный вердикт может быть обжалован в соответствии п.3 ст.61 ФЗ о банкротстве.

Может возникнуть ситуация, что кредиторам отказали в восстановлении сроков, но их требования относительно долгов физлица признали обоснованными. Такие кредиторы приобретают право на удовлетворение их материальных претензий в последнюю очередь, т.е. только после того как будут закрыты все обязательства перед кредиторами в реестре.

Шансы на погашение задолженности перед такими кредиторами будут минимальны. Так как вырученных средств от продажи имущества должника не всегда хватает на удовлетворение обязательств перед реестровыми кредиторами, то до тех, кто находится за реестром, очередь в 99% случаев не доходит.

Указанные двухмесячные предельные сроки подачи заявления не распространяются на требования кредиторов в части задолженности по зарплате, выходному пособию, оплате отпуска (подобные долги могут образоваться у физлица, ранее имевшего статус предпринимателя). Заявления от таких кредиторов принимаются на любой стадии банкротства в любое время. Данная группа кредиторов является привилегированной и задолженность перед ними удовлетворяется в первую очередь.

Но лица, перед которыми у банкрота образовались долги, обычно сами заинтересованы в том, чтобы как можно раньше объявить о своих требованиях, иначе они могут пропустить очередные выплаты.

Исключение из реестра

Исключение из реестра обычно происходит после того, как требования взыскателя удовлетворены в полном объёме. Например, у потенциального банкрота очень узкий круг кредиторов — всего 2–3 человека. После реализации его имущества, у управляющего было достаточно денег, для погашения всех предъявленных финансовых претензий. Поэтому после того, как каждый из взыскателей получил свои деньги, он исключается из списка. В том случае, если имущества должника недостаточно для удовлетворения всех требований, лицо исключается из списка только по завершении процедуры банкротства. Так, по ходу реализации имущества должника, из полученных денег будет частично погашаться требования финансовых учреждений и только тогда, когда конкурсной массы не останется, человек будет исключаться из реестра.

А также, возможно исключение из реестра кредиторов в том случае, если потенциальный банкрот докажет, что перед этим взыскателем у него финансовых обязательств нет или они были выполнены до начала процедуры банкротства.
Ещё один вариант исключения кредитора из реестра требований — по решению суда, которое вступило в силу. Это возможно, когда должник обратился в апелляцию или кассацию с требованием признать незаконным определение суда о включении в реестр кредиторов. В том случае, если высшая инстанция признаёт, что у потенциального банкрота нет обязательств перед конкретным лицом, последний исключается из реестра.

Обратиться в высшую инстанцию с требованием исключить кредитора из реестра может не только должник, но и другие кредиторы. Чем больше требований к потенциальному банкроту, тем меньше шансов у каждого из кредиторов вернуть свои деньги, поэтому каждый из них желает остаться единственным лицом, которое предъявляет финансовые требования. Кроме того, должник может самостоятельно создавать фиктивных кредиторов, с целью уменьшить платежи для тех, кому он должен денег в реальности.

Например, он может договориться со своими родственниками и друзьями, составив с ними расписки якобы о наличии долга, но оформив их «задним числом». Должник, считая, что его обмана никто не выявит, предлагает финансовому управляющему возместить перед ними долги, а потом, планирует забрать деньги себе. В том случае, если управляющий или кто-либо из реальных кредиторов выявит такой подлог, они могут обратиться в суд с заявлением об исключении таких людей из списка.

Ещё одна ситуация, в которой кредитор исключается из реестра — пересмотр определения суда по новоявленным обстоятельствам. Так, должник мог ранее отдать долг или договор, на основании которого возникли его обязанности, был признан недействительным.

Мне нравитсяНе нравится

Что относят к текущим платежам?

В перечень текущих платежей входит значительное число выплат самого разнообразного характера. Среди наиболее популярных следует отметить следующие:

• выплаты, адресованные уволенным с ликвидируемых предприятий работникам (имеются в виду пособия, зарплаты, иные компенсации);
• денежные обязательства перед налоговыми органами, временно замороженные в связи с запущенной процедурой банкротства, но требующие выполнения после свершения указанного события;
• штрафные санкции и неустойки, временно объявленные замороженными (пока ведется судопроизводство);
• выплаты за доставленный еще до получения нового статуса товар (долги перед продавцом);
• платежи за оказанные банкроту услуги (поставленные или выполненные по заключенным контрактам), время проведения которых наступило уже после факта признания несостоятельности;
• арендная плата;
• судебные издержки, плата за адвокатские и нотариальные услуги;
• штрафные санкции, начисленные в период ведения продаж имущества арбитражным управляющим.

Срок подачи заявления

Закон четко ограничивает период составления и подачи данного вида заявления:

• 30 дней (по календарю) с момента принятия территориальным арбитражным судом решения о введении процедуры наблюдения;
• 60 дней (также по календарю), если намечена процедура конкурсного производства.

Информация о прохождении процесса банкротства (в т.ч. введении процедуры наблюдения или назначения конкурсного управляющего) находится в общем доступе в электронной картотеке суда и публикуется в средствах массовой информации (в частности журнале «Коммерсантъ») в течение 10 дней после факта вынесения решения.

Следует отметить, что после истечения срока подачи таких заявления кредитор также может направить данный документ в суд, но его шансы на успешное взыскание задолженности в этом случае стремятся к нулю, поскольку подобные требования удовлетворяются в самую последнюю очередь.

Связано это с тем, что при пропуске установленных сроков кредитор лишается возможности участвовать в общих собраниях кредиторов, а значит и оказывать влияние на их решения – а это зачастую играет очень значительную, если не сказать определяющую роль в установлении условий, очередности и прочих параметров взыскания задолженностей.

Как оказаться в реестре требований

Лицо, имеющее интерес, обращается в арбитражный судебный орган с просьбой о внесении в реестр требований кредиторов должника. Помимо заявления еще нужно подтверждение того, что заемщик имеет невыполненные обязательства перед этим заимодавцем. Как узнать и проверить наличие обязательств между заемщиком и кредитором?

Важно! Имейте в виду, что все документы по внесению в список необходимо подать в арбитражный судебный орган, который занимается рассмотрением дела банкрота. В заявлении уточните номер банкротного дела.

Подать такое заявление можно на протяжении 30-и календарных дней после публикации в газете “Коммерсантъ”, а при конкурсном производстве на протяжении 60-и дней. Кредитор может быть включен в регистр и позже, но уже не примет участие в 1-ом собрании при решении распределения средств неплательщика и, соответственно, никак не повлияет на это распределение.

Преимущества добавления в реестр перечня кредиторов

Добавление в реестр

В реестр могут быть включены требования кредиторов всех категорий, включая юридические, физические лица, организации, банки, кредитные конторы и т.д. Включение происходит после подачи заявления на добавление требований в реестр должника. Правила включения требований кредиторов в реестр определены статьей 16 закона о банкротстве. Законом предусматривается остановка выплат по задолженностям компании при ведении процедуры банкротства, а включение требований в реестр гарантирует высвобождение средств при дальнейшем рассмотрении дела о банкротстве.

Соблюдение законодательных норм гарантирует компенсацию задолженностей в полном объеме или в частичном, при реализации имущества компании и высвобожденных в результате процедуры денежных средств. Рассмотрим подробней возможности того, как включиться в реестр требований кредиторов с наибольшей выгодой для вас.

Если один из ваших клиентов или партнеров, взявший на себя финансовые обязательства по оплате Ваших товаров или услуг, внезапно объявляет о процедуре банкротства, возникает высокая вероятность потерять свои средства. В этом случае поможет вступление в дело о банкротстве должника на официальном уровне. Это позволит решить следующие проблемы:

• На официальном уровне заявить о наличии долга перед Вашей организацией
• Официально зафиксировать сумму задолженности на текущий момент
• Вы получите право влиять на ход процесса по банкротству должника, что даст возможность получить максимально возможную компенсацию долга в числе первых должников

Дело о банкротстве

Вступление в дело о банкротстве позволит отслеживать состояние дел предполагаемого банкрота до начала производства по реализации имущества и выплаты долгов. Включение в реестр кредиторов существенно упрощает взыскание долга в сравнении с самостоятельной подачей иска к должнику. Исключает судебные издержки, ускоряет выплату компенсации, так как судебные разбирательства напрямую с кредитором способны продолжаться неопределенное время, искусственно затягиваясь по вине ответчика.

Конечно же, можно избежать вступления в арбитраж о банкротстве. Арбитражное рассмотрение не обязывает кредиторов подавать заявление о требовании включения в реестр. Но вместе с тем, снижается риск получения задолженности, а значит, ваши деньги останутся невыплаченным. В дальнейшем из бюджета компании их можно списать за счет убытков.

Такой вариант актуален для кредиторов, задолженность перед которыми сравнительно невысока и лишние судебные разбирательства и сопутствующие издержки не стоят ожидаемой компенсации.

Как кредитору попасть в реестр требований

Для того чтобы попасть в реестр требований кредиторов, заинтересованному лицу нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требования в реестр. Но одного заявления не достаточно – необходимо подтвердить наличие у банкрота обязательства перед кредитором. Подтверждающими документами для арбитража могут стать копии договоров займа или кредитных договоров, судебных решений о взыскании средств в счет погашения задолженности, исполнительных листов, расписок и иных подобных документов. Госпошлину при подаче заявления платить не надо.

Суду нужно показать, что самому банкроту и финансовому управляющему также направлялись экземпляры заявления о включении реестр требований кредиторов с прилагаемыми документами. Для этого к заявлению в адрес суда прилагаются почтовые квитанции, подтверждающие отправку данных экземпляров адресатам.

Итак, в арбитраж вместе с заявлением о включении в реестр требований направляются подтверждающие наличие задолженности документы и почтовые квитанции.

Реестр требований кредиторов начинает формироваться после того, как арбитражным судом уже принято к рассмотрению дело о банкротстве физического лица, поэтому все заявления о включении в реестр требований кредиторов рассматриваются в рамках ранее открытого дела о банкротстве.

Важно подать заявление о включении в реестр в тот арбитражный суд, который рассматривает само банкротное дело, обозначив в заявлении номер конкретного дела. Номер дела указывается в любом судебном акте в рамках этого дела, а также в информационных уведомлениях о ходе банкротства

Заявление о включении в реестр нужно подавать и по требованиям, в отношении которых суд выносил решения в пользу кредитора о погашении задолженности до того, как было объявлено о начале банкротства.

По итогам заседания, на котором рассматривается заявление о включении требований в реестр, арбитраж выносит соответствующее определение. На основании этого определения финансовый управляющий самостоятельно вносит сведения о кредиторе в реестр требований.

Существует только один случай, когда сведения о кредиторе вносятся в реестр по решению финансового управляющего без какого-либо судебного акта. Это происходит при наличии у банкрота (например, если он индивидуальный предприниматель) долгов перед работниками по выплате заработной платы, оплате отпускных пособий, по выплате выходных пособий и пособий, выплачиваемых при увольнении. Для того чтобы финансовый управляющий внес требования по такого рода долгам в реестр, в его адрес надо написать письмо о наличии задолженности. Письмо о включении в реестр требований по выплате долгов по зарплате с приложением копий подтверждающих документов направляется финансовому управляющему в любой момент с начала процедуры банкротства.

Как происходит подача заявления

Технически подача требования сводится к подготовке и направлению соответствующего заявления в арбитражный суд, а также должнику и временному управляющему.

В сообщении о введении наблюдения можно найти всю необходимую для этого информацию: в какой суд направлять заявление, когда ввели наблюдения (то есть с какой даты отсчитывать 30 дней), а также ФИО и адрес временного управляющего.

Если вы уложились в 30-дневный срок, вы сможете участвовать в первом собрании кредиторов, на котором выбирают процедуры банкротства, создают комитет кредиторов, определяют кандидатуры арбитражного управляющего и решают иные значимые вопросы.

Обратите внимание: если срок пропущен, восстановить его нельзя, но можно использовать еще одну возможность для заявления своих требований

Составление заявления

Заявление на включение в реестр кредиторов пишут на протяжении месяца-двух. Подаётся в письменной форме, отправляясь в арбитражный суд. Чтобы получить компенсацию, кредиторам потребуется судебный акт, подтверждающий факт долга, его размер и т.п. Заявление, позволяющее войти в реестр, напоминает классический иск.

В документе нужно указать:

1. Шапка. Информация о суде, представителях, должниках и управляющих.
2. Описательная или основная часть. Номер, дата, суд, начавший дело о банкротстве. Процедура – наблюдение/производство. Описать, на основании чего инициируется попадание в реестр.
3. Главное, что нужно вписать – требования. Когда появились и что спровоцировало. Состав должен быть максимально подробным. Вписать очередь погашения долга.
4. Перечень приложений.
5. Подпись, дата.

Арбитраж это заявление рассматривает, если требования признаются разумными, включают в реестр. Включение может быть двух видов:

• На этапе наблюдения;
• В конкурсном производстве.

У каждого из представленных вариантов заявления свои особенности составления.

На стадии наблюдения

Принцип оформления заявления практически одинаковый на разных этапах. На этапе наблюдения в приложениях должны быть:

1. Судебное решение.
2. Копии бумаг, что подтверждают полномочия заявителя. В этот перечень входит – паспорт, ИНН, ОГРН, и т.п.
3. Доверенность на имя представителя.
4. Бумаги, что подтверждают обоснованность требований. Можно добавить судебный акт (были прецеденты). Подойдут материалы, связанные с долгом, и подтверждающие его.
5. Расчёт требований.
6. Подтверждение вручения или отправления сторонам процесса копий пакета с заявлением.

Понадобится три пакета с документами. Каждая копия найдёт своего владельца. Одна отправится в суд, вторая останется кредитору, а третья попадёт к должнику.

На стадии конкурсного производства

Иногда кредитор немного опаздывает, в реестр включается на стадии конкурсного производства. Кроме того, бывают случаи, когда стадии наблюдения вообще нет, а дело начинается с производства. Тогда у кредиторов больше времени для написания заявления – до 2 месяцев.

У конкурсного производства свои особенности:

1. Реестр будет вести управляющий.
2. Повторно подавать заявление не нужно.
3. Кредиторы, которые в реестр не включены, должны подать документы с указанием на стадию производства.

В другом изменений практически нет. Разве что кредиторы подают документы не чтобы повлиять на процесс рассмотрения дела, а исключительно для возврата части долга.

Дело о банкротстве – зачем в него вступать

Заемщик, не имеющий возможность своевременно и в полном объеме соблюдать собственные материальные обязательство перед частными лицами (к примеру, алименты), банками (кредиты), государством (коммунальные платежи, налоги) вступает в банкротство физического лица. Аналогично происходит и с юрлицами, крупными и небольшими компаниями. При этом первая стадия процесса – наблюдение. В этот период любые денежные взыскания приостановлены, в том числе, процент за займ, штрафы и иные санкции не набегают. Именно в этот момент каждый кредитор такого лица или фирмы может вступить в реестр требований кредиторов.

Судебное разбирательство может быть инициировано самим должником либо одним из кредиторов. В любом случае с момента начала дела любое взыскание денег осуществляется исключительно посредством данного суда.

Возможности участников разбирательства

• Право высказываться на собраниях кредиторов.
• Возможность наблюдать за ходом дела, получать актуальные сведения.
• Право подать на апелляцию решения арбитражного суда для обжалования.
• Погашение задолженности в полной степени или в частичной мере.

Банки и иные организации, частные лица, не вступившие в реестр требований кредиторов при банкротстве, или подавшие заявление позже установленного срока, не имеют вышеперечисленных прав. Фактически они тем самым отказываются от возвращения долга и не претендуют на соблюдение иных материальных обязательств.

От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.