Мошенничество

Алан-э-Дейл       20.11.2022 г.

Оглавление

Криминологическая характеристика мошенничества

Кроме того, важной особенностью мошенничества является передача имущества в собственность или, во всяком случае, в титульное владение лица с наделением его в отношении этого имущества определенными правомочиями. Поэтому корыстное завладение имуществом, переданным лицу для осуществления чисто технических операций (помочь поднести чемодан, присмотреть за ненадолго оставленными вещами и т.д.) без наделения субъекта соответствующими правомочиями образует кражу, а не мошенничество 55

Наряду с целью субъективную сторону мошеннического посягательства составляет мотив преступления, т.е. те побуждения, которыми руководствовался виновный при совершении конкретного общественно опасного деяния. Мотив при совершении мошенничества всегда должен быть корыстным 50 .

Что такое мошенничество

Преступники хорошо знают психологию поведения людей и создают такие условия, при которых жертва сама передаёт мошеннику своё имущество, деньги или право на владение чем-либо.

Это может быть сделано при помощи как открытого обмана (намеренное искажение правды), так и пассивного обмана (умалчивание истины).

Обычно мошенники прибегают к таким уловкам:

  • Застигают жертву врасплох не давая ей тщательно обдумать всех действий. Обычно всё совершается в спешке.
  • Предлагают совершить какую-либо сделку на очень выгодных условиях.
  • Представляются влиятельными людьми, тем самым вызывая доверие.

Жертвой мошенника в 2021 г. может стать не только малообразованный. Сейчас в капкан злоумышленника попадают даже люди, юридические подкованные, умные. Всё, потому что схемы, использованные преступниками, очень продуманные и хитрые. В сговоре могут состоять несколько человек.

Мошенничество без признаков хищения подразумевает под собой пользование чужим имуществом, без цели получить собственность на него. А также это может быть уклонение от платежей при пользовании услугами или же при использовании ресурсов, например, электроэнергия или газ.

Мошенничество или кража

Отличия мелкого хищения от мошенничества заключается в том, что при хищении преступник может завладеть чужим имуществом без ведома жертвы и неоднократно, при последнем, право на собственность имуществом приобретается от самого пострадавшего.

Так в чём же заключаются отличия кражи от мошенничества, рассмотрим такие аспекты:

При краже, жертва не знает, что против неё совершаются противоправные действия. Хищение при этом происходит тайно.

При мошенничестве, жертва сама передаёт своё имущество или права на таковое преступнику.

Совершив кражу, преступник не имеет права на пользование чужим имуществом. При мошенничестве это право передаётся самим пострадавшим.

Человек, совершивший кражу, несёт ответственность с 14 лет, а за мошенничество с 16.

В заключение, можно сказать, что видов хищений очень много. Бывает очень трудно провести грань между ними. В помощь к этому можно отнести способ завладения и предмет хищения.

Виды финансовых мошенничеств

Мошенничество по российскому законодательству, согласно ст. 159 УК РФ, представляет собой неправомерное завладение чужими деньгами или имуществом с целью обращения его в свою пользу или в пользу третьих лиц, совершаемое с помощью обмана или злоупотребления доверием. Далеко не все деяния, попадающие под эту статью, имеют характер финансовых. Практика скорее назовет ими только действия, имеющие два признака:

  • преступление совершается в финансовой сфере с использованием ее ресурсов и механизмов, основано на применении опыта добросовестных банков, страховых компаний, инвестиционных фондов;
  • преступление носит массовой характер, оно разрабатывается в целях хищения средств у большого числа лиц, не нацелено на одного человека, не имеет индивидуального характера, в его разработке и реализации также участвует группа лиц, иногда имеющая интернациональный характер.

Для понимания, каким образом мошенники побуждают физических и юридических лиц добровольно расстаться с деньгами, нужно изучить классификацию наиболее часто встречающихся видов финансовых мошенничеств. В любом случае в своей основе они имеют продуманный план, организацию, каждый из участников которой отвечает за свой участок работы, возможность замены участника или метода. Все эти подготовительные меры приводят к хищению средств в большинстве случаев. Среди наиболее распространенных типов финансовых мошенничеств:

  • торговля инсайдерской информацией. Сотрудники банков, министерств, регуляторов как сами продают информацию, которая может повлиять на котировки акций той или иной компании на рынке ценных бумаг, так и, владея этими данными, совершают такого рода сделки, получая незаконную прибыль. Интересно, что такая торговля вряд ли будет квалифицирована как мошенничество, а вот продажа под видом инсайдерской, заведомо ложной информации точно будет квалифицирована как финансовое мошенничество согласно ст. 159 УК РФ;
  • мошенничество с финансовой отчетностью. Внося искажения в бухгалтерскую или финансовую документацию, мошенники обманывают инвесторов, вынуждая их покупать предприятия или акции по заведомо завышенной стоимости. В странах англосаксонского права сам факт подделки отчетности станет преступлением, в России необходимо будет доказать, что отчетность была подделана именно с умыслом получить финансовую выгоду, и она была получена. Тогда может быть применена 159 статья УК РФ, но также для банков и иных компаний может быть в этом случае применена и статья 172.1 «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации»;
  • любые способы привлечения средств с условием выплаты процентов и доходов, заведомо превышающих рыночное предложение, которые на определенном моменте перестают выплачиваться. Такими мошенничествами славятся финансовые пирамиды (например, знаменитая «Властилина»), различные кредитные кооперативы и партнерские программы. Здесь же можно отметить сравнительно новый способ финансирования проектов стартап – краудфандинг, если средства изначально привлекались без намерения предложить за них эквивалентное возмещение – товар или долю участия. Так, первый в России случай возбуждения уголовного дела против участника проекта по привлечению народного финансирования на площадке StartTrack (дочерней структуры государственного Фонда развития интернет-инициатив) Д. Баранова, основателя сети столовых, уже произошел . Помимо 159 ст. УК такая деятельность может попасть и под действие статьи 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества»;
  • мошенничество в сфере кредитования. Здесь и получение кредита с помощью предоставления недостоверной отчетности, и его заведомое невозвращение с последующим банкротством компании, и махинации с предметом залога. В зависимости от обстоятельств конкретного дела, такие деяния могут быть квалифицированы и по 159 ст. УК РФ, и по ст. 159.1 (специальная статья, посвященная мошенничеству в сфере кредитования), и по статье 176 УК РФ «Незаконное получение кредита». Возможен здесь в качестве дополнительного и состав ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Все эти деяния при рассмотрении их судом будут изучаться со всех сторон, при этом следственные органы и суд не всегда применят именно квалификацию «Мошенничество», иногда следователь предпочтет найти более узкий состав.

Что такое грабёж

Это понятие, которое относят к хищению чужого ценного имущества. Но оно происходит на виду у самой жертвы или при свидетелях.

Противоправное действие может совершаться как с применением насилия, неопасным для жизни и здоровья потерпевшего, так и без него.

Для осуществления грабежа применяется насилие неопасное для здоровья и жизни потерпевшего. К таковому относится:

  • Побои;
  • Причинение боли без побоев;
  • Действия, при которых ограничивается свобода, в том случае, если они не приносят вреда для жизни и здоровья.
  • Использование веществ, обладающих одурманивающим эффектом, без причинения ущерба здоровью и жизни человека.

Примеры

Примеры мошенничества внутри предприятий:

  1. Сотрудник, отвечающий за заключение сделок с заказчиками, накануне подписания договора передает сведения о предмете соглашения, сумме контракта и предложенных условиях фирме-конкуренту, которая в последний момент отбивает клиента. Сотрудник получает процент от суммы контракта конкурента.
  2. Металлообрабатывающий станок продан и проведен по документам как металлолом. Станок был почищен, смазан, покрашен, на него оформили новую техническую документации и продали обратно на производственное предприятие с наценкой 60%.
  3. Увеличение фонда оплаты труда при одновременном проведении сокращения штата.
  4. Включение в ведомости на выплату средств «мертвых душ».
  5. Организация закупки партии товаров по ценам, выше рыночных.

Типы мошенничеств

  • Кардинг
  • Кукла (мошенничество)
  • Мошенничество с материнским капиталом
  • Мошенничество при помощи служб знакомств
  • Напёрстки (игра)
  • Мошенничество с надомной работой
  • Обвес
  • Автоподстава — это подстроенная специально автомобильная авария с имитацией вины другого водителя для получения компенсации.
  • Обсчёт
  • Обмер
  • Фальшивые авизо
  • Финансовая пирамида
  • Продажа изделий медицинского назначения, которые излечивают неизлечимые болезни
  • «Высотка на шести сотках»

Мошенничество в Интернете

  • Вишинг
  • Фишинг
  • Кликфрод
  • Фарминг
  • Мошенничество с помощью служб знакомств
  • «Нигерийские письма»
  • Мошеннические интернет магазины

Мошенничество с пластиковыми картами

Были выявлены и проанализированы мошеннические схемы с использованием пластиковых карт, в основе которых имеется незаконное списание со счетов денежных средств.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

○ Способы доказывания мошенничества.

Как и любое преступление, факт мошенничества должен быть доказан, чтобы лицо, совершившее его, понесло наказание. В данном случае необходимо доказать наличие злого умысла, а это значит подтверждение одного из двух существенных условий, характеризующих это преступление:

  • Факт обмана.
  • Факт злоупотребления доверием.

Мошенничество

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Изменение статьи 159 УК РФ Мошенничество (РБК)

Отправьте статью сегодня! Журнал выйдет 14 сентября , печатный экземпляр отправим 18 сентября. Автор : Назаров Илья Сергеевич.

Обращение к данной тематике исследования обусловлено, прежде всего, расширением экономических связей, темпами роста товарооборота, и как следствие, увеличением количества преступлений в сфере экономики.

Как показывают статистические данные, мошеннические действия были и стабильно остаются в числе преступлений, представляющих повышенную общественную опасность.

Численность зарегистрированных случаев мошенничества по России в году составила ;9 тыс.

В соответствии с уголовным законом мошенничество понимается как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием .

Основываясь на вышесказанном, полагаем, что специфика рассматриваемого преступления против собственности проявляется в способе совершаемого хищения.

В качестве предмета рассматриваемого состава преступления, как и при иных формах хищения, может быть чужое имущество, а также право на имущество, что определяет специфику указанной формы хищения, которые не находится в собственности или законном владении виновного [4, C. Обязательными признаками мошенничества является изъятие и обращение имущества в пользу виновного или третьих лиц, а также причиненный собственнику или иному владельцу ущерб.

Объектом мошенничества выступают социально значимые интересы и отношения в сфере охраны конкретной формы собственности.

Объективную сторону преступления образуют общественно опасное деяние, преступное последствие и причинная связь между ними.

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Купить систему Заказать демоверсию. УК РФ Статья Федерального закона от Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием , -. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -.

Лицо, занимающееся этим, называется мошенник или мошенница.

Срок давности

Привлечь виновного к ответственности можно, пока не истекли сроки давности, составив и подав соответствующее заявление в госорганы. Предусмотренные уголовным законодательством сроки исковой давности по отношению к мошенничеству составляют:

  • В общем случае (для ч. 1 ст. 159 УК РФ) – 2 года.
  • Для ч. 2 той же статьи – 6 лет.
  • Для ч. ч. 3 и 4 – 10 лет.
  • Для ч. 5 – 6 лет.
  • Для ч. ч. 6 и 7 – 10 лет.

Отграничение от смежных преступлений

Ст. 159 УК РФ схожа с рядом других уголовно наказуемых деяний. Однако для того, чтобы правильно квалифицировать действия по ней, необходимы следующие признаки:

  1. Цель – приобретение чужого имущества в свою личную собственность или в собственность иных заинтересованных лиц.
  2. Способ – ложь или злоупотребление. Если использовался иной способ – речь может идти об ответственности за грабёж или разбой, либо кражу.
  3. Объект и объективная сторона – они необходимы для того, чтобы отграничить мошенничество от кражи, разбоя, бандитизма – и особенных составов мошенничества. В частности, если никакого взаимодействия с потерпевшим нет – речь идёт о краже.

Об отграничении мошенничества от таких схожих преступлений, как растрата и присвоение, вы можете узнать здесь.

Мошенничество (ст. 159 УК РФ), отграничение от смежных составов преступлений

Объективная сторона – мошенничество, т.е.

хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

1) Хищение чужого имущества – противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Статья 159. Мошенничество УК РФ

  1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —
    наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
  2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —
    наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
  3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —
    наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
  4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, —
    наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
  5. Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, —
    наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
  6. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, —
    наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
  7. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, —
    наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечания о крупности и значительности

  • Значительным ущербом в части пятой настоящей статьи признается ущерб в сумме, составляющей не менее десяти тысяч рублей.
  • Крупным размером в части шестой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая три миллиона рублей.
  • Особо крупным размером в части седьмой настоящей статьи признается стоимость имущества, превышающая двенадцать миллионов рублей.
  • Действие частей пятой — седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации.

Фейковые интернет-магазины

Один из последних раскрытых случаев — задержание создателя фейковой страницы по строительству бань. Злоумышленник был задержан сотрудниками полиции после сообщений о хищении денег у двух местных жителей. Потерпевшие пояснили, что нашли в  интернете сайт с информацией о строительстве бань, связались с исполнителем и договорились о возведении построек. Впоследствии одна из потерпевших передала мошеннику 105 000 рублей задатка, второй – 70 000. После того, как исполнитель получил деньги, на связь он больше не выходил, а ресурс перестал функционировать. Поняв, что стали жертвами обмана, потерпевшие обратились в полицию. Злоумышленника задержали на территории одного из соседних регионов. В содеянном он сознался. Ущерб потерпевшим был возмещен лишь частично.

Знаменитые мошенники

  • Фойгт Фридрих Вильгельм — «Капитан из Кёпеника»
  • Калиостро Алессандро
  • Люстиг Виктор — человек, который продал дважды Эйфелеву башню
  • Иван Гаврилович Рыков, — предприниматель, банкир, мошенник XIX века
  • Григорий Грабовой — заявлял, что имеет магические способности, в частности, способность воскрешать мёртвых
  • Мейдофф Бернард — один из создателей фондовой биржи NASDAQ (США). Афера, проделанная им по подсчётам еделенных специалистов, является самой крупной в мире.
  • Фрэнк Уильям Абигнейл-младший — известен дерзкими преступлениями, которые он совершил в 1960-е годы.
  • Сергей Мавроди — создатель финансовой пирамиды МММ

Чтобы деньги принесли прибыль, они должны действовать. Как проще всего заставить собственные сбережения приносить вам прибыль? Вкладывать в удачный проект. Но перед этим нужно оценить степень риска и возможность быть обманутым разного рода мошенниками. Поэтому необходимо знать заранее, что такое мошенничество и какие его формы существуют. Итак, мошенничество Уголовный Кодекс РФ (ч. 1 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации) определяет как тип преступления, который заключается в незаконном присвоении чужой собственности или похищением прав на нее, при помощи обмана или злоупотребления доверием. Есть мнение, что мошенничество не что-то уж слишком серьезное: “ну, обманул простачка, и что такого”. Но невзирая на то, что жертва сама, будто “по доброй воле” расстается с собственным имуществом, действия злоумышленника, которые способствуют этому, квалифицируют, как преступление (тип воровства) и наказывают довольно строго.

Согласно данным ученых-криминалистов, Россия является одним из государств, где мошенничество распространено настолько широко, имеет различные схемы работы и тенденцию к увеличению изощренности форм и числа случаев. К сожалению, в РФ это массовое явление.

Основные отличия


Каждое из смежных преступлений, при определенном развитии событий может перетекать в другие, аналогичные составы.

Зачастую действия преступника сложно квалифицировать в отношении конкретного состава преступления, если он действовал хаотично и пытался применить различные стратегии.

Чем отличается грабеж от разбоя?

Грабеж, в отличие от разбоя, не несет опасности для жизни пострадавшего. Грабитель, отбирая имущество, не предполагает применять грубое насилие, хотя может причинить некоторый вред здоровью.

Разбой предполагает применение насилия изначально, в ходе подготовки к преступной операции, когда преступники, собираясь осуществить противозаконное деяние, берут с собой оружие.

Тем не менее, если пытаясь ограбить пострадавшего, который оказал сопротивление, злоумышленник нанес ему опасные для здоровья и жизни удары, попавшимся под руку предметом — деяние будет квалифицировано как бандитизм.

Угроза пневматическим пистолетом при ограблении, квалифицируется как разбой, если пострадавший принял его за настоящее огнестрельное оружие.

Об основных и достаточно важных различиях читайте ниже в статье.

Чем отличается грабеж от кражи?


Грабеж отличается от кражи по способам завладения имуществом. В случае кражи он всегда осуществляется тайно, сокрыто.

Грабеж – открытое деяние, осуществляющееся в присутствии пострадавшего. Однако эти различия имеют тонкую грань.

Если представить, что во время кражи, пострадавший вернулся, или другим образом обнаружил, что у него незаконно изымают имущественные ценности или деньги – покров таинственности с преступления спадает. Оно уже не может квалифицироваться как воровство.

В таком случае ведущую роль играет избранная стратегия преступника, который может:

  1. Скрыться с места преступления, оставив ценности на месте;
  2. Скрыться с места преступления вместе с ценностями;
  3. Остаться на месте преступления, схватив попавшийся под руку предмет и начать наносить побои пострадавшему.

Если преступник выбрал путь побега, бросив ценности – деяние может квалифицироваться как покушение на хищение.

Если он бежал вместе с похищенными ценностями, то его деяние будет квалифицироваться как грабеж.

А если, при этом, он нанес здоровью потерпевшего значительный ущерб – его обвинят в разбое.

Отличие вымогательства от грабежа


В случае вымогательства, пострадавший вынужден отдать имущественные ценности или деньги, подвергаясь моральному давлению со стороны злоумышленников.

А грабитель не вынуждает отдавать ни деньги, ни имущество – он просто их отбирает.

При ограблении предметы могут вырываться преступником из рук пострадавшего, выбиваться ударом и просто браться с того места, где они находились.

Главная характеристика – открытость деяния, осуществление изъятия ценностей в присутствии пострадавшего, с последующим присвоением похищенного и распоряжением им, по своему усмотрению.

Но здесь также существует тонкая грань между преступными действиями, которые выполнил преступник в отношении потерпевшего.

Если злоумышленник планировал отнять имущественные ценности, но по объективным или субъективным причинам не смог осуществить задуманное и выбрал другую стратегию:

  • Стал угрожать расправой, заставляя отдать ценности;
  • Угрожал расправой, в адрес других лиц, с той же целью;
  • Применял иные методы морального подавления.

Это деяние будет квалифицировано в качестве вымогательства.


Но, если угрозы сопровождались демонстрацией оружия, деяние будет квалифицировано как разбой.

То есть, вымогательство не может выходить за рамки морального давления на пострадавшего.

Более того – вымогатель, планируя деяние, не создает потенциальных угроз жизни и здоровью пострадавшего.

Виды скимминга

Скимминг делится на два типа: с использованием карты или ее дубликата и без.

Физический скимминг применяется в банкоматах и платежных терминалах. Платежный скимминг становится возможным тогда, когда продавец, официант или любой другой человек просит у покупателя или клиента карту. В этот момент он проводит ее через считывающее устройство, которое находится рядом с платежным терминалом и вне зоны видимости.

Наиболее продвинутым видом онлайн-скимминга является практика микротранзакций. Организация может попросить владельца карты совершить пробный платеж для подтверждения бронирования, чтобы проверить карту. При этом держатель карты вводит на сайте (который может быть двойником популярного сервиса) данные своего пластика, в том числе и CVV-код.

Индустрия 4.0

Как защититься от кибермошенников — шесть основных схем обмана

Обман по телефону

Шутка про «тюремный колл-центр» стала реальностью и совсем не смешной для тех, кто попадается на удочку таких операторов из-за решетки и добровольно перечисляет им свои кровные. Хотя делать такие «прозвоны» могут не только из мест заключения, но и мошенники с воли. Схема обмана, как правило, предельно простая. Злоумышленник дозванивается до жертвы, представляется сотрудником банка, сообщает, что финансы доверчивого гражданина находятся в опасности. Например, что произошла утечка данных или были оформлены какие-то сторонние мошеннические услуги и так далее. После чего предлагает перевести накопленное на «безопасный счёт». После чего потерпевший, доверяя «сотруднику банка» проводит все необходимые манипуляции. В том числе, сообщает данные карты и паспорта.

Весной этого года в УМВД с заявлением обратилась 40-летняя местная жительница. Она рассказала полицейским, что ей позвонил незнакомец и, представившись сотрудником банка, сообщил о наличии, якобы, заявок на кредиты, оформленных злоумышленниками. В ходе общения собеседник убедил потерпевшую провести операцию, якобы, с целью защиты сбережений. Она оформила кредитные договоры в пяти различных банках, после чего обналичила деньги и внесла их на якобы безопасные счета, указанные злоумышленниками. В общей сложности женщина лишилась более  полутора миллиона рублей.

Виды мошенничества

Существует много типов мошеннических схем. Но мы остановимся, на тех махинациях, которые происходят чаще всего. Ведь жертвой этих «популярных» методов отъема имущества может стать каждый.

С банковскими картами

Скимминг – занимает почетное место среди мошенничеств с банковской картой. Принцип воровства – прост, но для его осуществления нужны продвинутые приспособления.

Скиммер – устройство, которое устанавливается мошенниками в картоприемник банкомата и считывает информацию с магнитной ленты карты. Но для воровства также нужен и пин-код. Поэтому на банкомат злоумышленниками устанавливается микрокамера, чтобы заснять цифры кода, а иногда для той же цели используется накладная клавиатура. Когда злоумышленники получили необходимую информацию, они изготавливают копию кредитки и выводят с нее деньги.

Еще один простой способ – это проверка карты. На телефон жертвы приходит смс-сообщение, где сообщается о блокировке банковской карты. В том же сообщении указывается номер телефона, на который нужно позвонить, чтобы разобраться в ситуации. Особо доверчивые граждане звонят по этому номеру, сообщают данные карты по требованию человека, представившегося сотрудником банка и теряют деньги со счета.

С недвижимостью

Так называемые «черные» риелторы занимаются тем, что обращаются к пожилым или людям, которые имеют проблемы с алкоголем и обманным путем переоформляют недвижимость жертв на себя или подставных лиц.

Подобные «риелторы» не стесняются в выборе средств. Для достижения цели они могут использовать психотропные средства, чтобы затуманить разум одиноко живущего человека и лишить его имущества. Иногда с такими риелторами сообща действуют и нотариусы, оформляющие договор.

Также никто не застрахован от мошенничества на первичном рынке жилья. Бывает так, что люди покупают квартиру в «строящемся доме» и вносят какую-то часть ее стоимости. Но на поверку оказывается, что на самом деле ничего не строится и солидный человек — представитель строительной компании — простой мошенник, который подделал документы;

Долги

Иногда лучше обратиться к родственнику или знакомому, чем к микрофинансовой организации, чтобы занять денег. Мы прекрасно понимаем таких людей, а главное, доверяем им. Но они могут пользоваться нашим доверием. Нам хватает устного обещания, что с зарплатой долг будет возвращен, да и расписку брать у коллеги неудобно.

Но существуют и другие виды займов с расписками, когда кто-то знакомый просит оформить для него кредит. При этом он обязуется выплачивать деньги строго в срок и даже подтверждает факт заема распиской. Но через некоторое время этот человек исчезает с поля зрения и не отвечает на звонки.

Возможно этот человек и не мошенник, возможно у него возникли финансовые трудности. Но с точки зрения закона такие действия расцениваются как мошеннические. И факт остается фактом – ваша кредитная история испорчена, вы потеряли знакомого и вас ждут судебные тяжбы. О них и поговорим.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.