1 понятие несостоятельности банкротства

Алан-э-Дейл       30.04.2022 г.

Оглавление

Финансовое оздоровление

Цель процедуры финоздоровления – восстановить платежеспособность должника, чтобы появилась возможность погасить задолженность без использования процедур банкротства. Задолженность должна погашаться по графику, который согласовывается с обеспеченными кредиторами и утверждается собранием кредиторов. Так появляется больше шансов для удовлетворения требований кредиторов.

Финансовое оздоровление проводится в течение двух лет и не может быть продлено свыше этого срока. Организационные вопросы, которые возникают при данной процедуре, поручаются административному управляющему.

Предотвращение банкротства предприятия

Закон о банкротстве четко устанавливает, что руководство предприятия-должника несет обязательство всеми силами способствовать обеспечению предупреждения и предотвращения необходимости таких процедур, как банкротство и ликвидация предприятия.

На практике применяются следующие пути предотвращения банкротства предприятия:

  1. Предоставление все необходимой финансовой помощи должнику кредиторами и иными лицами – способно значительно улучшить финансовое состояние предприятия и риск банкротства снизится;
  2. Профилактика банкротства в управлении предприятием, а именно качественное изменение состава и структуры управляющих органов;
  3. Взыскание имеющейся дебиторской задолженности – существенно уменьшает риск банкротства предприятия;
  4. Привлечение любого вида инвестиций, в том числе и иностранных;
  5. Содействие по достижению взаимовыгодных отношений с действующими кредиторами для реструктуризации долгов;
  6. Проведение реорганизации в качестве профилактики банкротства предприятия и так далее.

Предотвращение банкротства предприятия – важнейший вид деятельности организации.

Применение всех мер в совокупности позволяет компании остаться «на плаву» и преодолеть сложившиеся трудности.

Классификация субъектов банкротства

Кредиторы

В Федеративном законе приводится классификация участников дела о банкротстве, которая позволяет отчетливо уяснить их роль в процедуре. По его указаниям положение кредитора при проведении процедуры банкротства будет зависеть от характера правоотношений, служащих основанием образования требований, которые кредитор предъявляет должнику.

По нормам закона кредиторы разделены на группы по критериям, к которым относятся:

  • занимаемый статус — конкурсный и внеконкурсный кредитор;
  • степень участия в процедуре – активные и пассивные кредиторы;
  • проявляемая инициатива – кредитор-заявитель и кредитор, не имеющий права обращения с исковым заявлением;
  • очередность удовлетворения требований – кредиторы первой и последующих очередей.

К конкурсным кредиторам относят лиц, имеющих определенные требования к должнику, связанных с денежными обязательствами и обязанностями. Помимо тех, кто представляет уполномоченные органы, граждан, которым должник обязан выплатить денежные средства за причиненный их жизни или здоровью ущерб, моральный вред.

Смотрите видео о долгах при банкротстве

https://youtube.com/watch?v=tTwSUOkKpFs

Предъявляемые кредиторами требования, подлежат удовлетворению согласно очередности, установленной законом «О несостоятельности». Исходя из него, кредиторы делятся на очередников и не очередников, требования которых удовлетворяются в зависимости от возможностей должника.

В свою очередь кредиторов, входящих в число неочередников делят на:

  • лиц, которым выплата задолженностей производится без очереди, например, выплата гражданину за причиненный его здоровью ущерб;
  • кредиторов, кому средства возмещаются после погашения всех имеющихся задолженностей. К ним относятся учредители юрлица, кредиторы третьей и последующих очередей, предъявившие свои претензии после того, как был закрыт реестр требований.

Классификация кредиторов осуществлена для определения объема их полномочий и степени влияния на судьбу должника в дальнейшем.

Чтобы представить и защитить интересы кредиторов созывается собрание кредиторов, из их числа избирается комитет кредиторов. Данные действия совершаются после того, как суд по арбитражу вынесет свое решение об открытии дела по банкротству юрлица. На собрании кредиторов могут принимать участие конкурсные кредиторы с правом голоса, уполномоченные государственные органы, пассивные кредиторы, представители должника и его учредители.

Он реализовывает полномочия, которые ему предоставляет собрание кредиторов.

Должники

Под должником подразумевается сторона, имеющая денежные обязательства, которая обязана возместить денежные средства кредитору в сроки, установленные законом.В процедурах несостоятельности должнику отводится одна из ключевых ролей в законодательных актах, который наделяется широким спектром методов, защищающих его от недобросовестных кредиторов. Однако он ограничивается в возможностях, позволяющих уклонится от исполнения своих обязательств.

Должники согласно нормам законодательных актов делятся:

  • юридическое лицо, подлежащие ликвидации вследствие отсутствия средств на погашение задолженностей кроме государственных учреждений;
  • физическое лицо, зарегистрированное в качестве ИП;
  • руководитель фермерского хозяйства, занимающийся хозяйственной деятельностью не образовывая юридическое лицо, но признанный предпринимателем.

Имущественная ответственность физического лица

Несостоятельность и банкротство физических лиц — последнее слово в законодательстве. Еще недавно такой институт был предусмотрен только для юрлиц и крупных субъектов хоздеятельности. В настоящее время, законодатель стал на сторону граждан-должников. Последние законопроект редакции закона «О несостоятельности (банкротстве)» дает возможность  признания лица банкротом даже при отсутствии имущества.

Сегодня закон предусматривает такую очередность исполнения обязательств банкротом:

  1. Исполнение требований граждан, чьей жизни и здоровью был причинен ущерб вследствие действий должника;
  2. Погашение долгов, возникших на почве трудовых правоотношений, например, выплат премий, зарплат, больничных, выходных пособий и т. д.;
  3. Исполнение денежных обязательств, при которых имущество банкрота было взято под залог;
  4. Требования, связанные с выплатами в государственную казну, и другими обязательными платежами;
  5. Расчеты с остальными кредиторами.

Во время конкурсного производства собственность должника обобщается в конкурсную массу, для учета которой привлекаются бухгалтера и аудиторы. После удовлетворения претензий взыскателей, должник освобождается от всех обязанностей, заявленных при открытии производства по банкротству. Для реализации имущества, финуправляющий  задействует оценщика, который предварительно определяет стоимость имущества. Исключениями являются выплаты алиментов, личные обязательства, компенсация вреда жизни и здоровью.

Банкротство гражданина и его гражданско-правовые последствия

После принятия заявления, арбитражный суд принимает меры в виде ареста имущества, на которое нельзя налагать взыскание. После признания гражданина банкротом, на протяжении 5 лет невозможно повторно открыть производство о банкротстве.

  1. Запрет на пересечение границы.
  2. Потеря права распоряжения имуществом. Простыми словами — запрет на вступления в договора купли-продажи имущества и его отчуждения;
  3. Запрет на самостоятельное пользование банковскими счетами.

На нашем сайте недавно мы разместили интересную статью о судебной практике физических лиц. Там вы найдете реальные истории и судебные решения по типичным ситуациям. Читайте ее здесь.

Статус банкрота также защищает материальное положение должника, благодаря тому, что:

  1. Исполнительные документы больше не имеют силу, а судебный пристав не имеет полномочий по отношению к    должнику;
  2. Прекращаются начисления процентных ставок и неустоек;
  3. Имущественные обязательства перед заимодавцами, чьи претензии не были высказаны в рамках действий банкротства, больше не действительны.
  4. Долги, возникшие до принятия арбитражным судом необходимых документов, считаются автоматически выполненными.

Ограничения, наступающие после того, как гражданин признан несостоятельным:

  1. На протяжении трех лет после того, как судом будет принято решение о банкротстве, лицо-банкрот не сможет больше иметь высокие звания в юридическом лице;
  2. В течение 5 лет не сможет работать в органах страхования и фондах инвестиций;
  3. Если человека снова признали несостоятельным за пять лет, то установленные правила освобождения от имущественных притязаний кредиторов, возникших до рассмотрения дела, на такого должника не распространяется;
  4. На протяжении 10 лет житель РФ не сможет управлять компанией, связанной с кредитованием;
  5. На протяжении пяти лет он имеет права оформиться как ИП;
  6. На пять лет запрещено оформление договоров на займ и брать на свою личность кредиты.

Если сравнивать всевозможное процессы банкротства, то конечно, банкротство гражданина наиболее прост с юридической точки зрения. Однако подводных камней все же очень много, именно поэтому в начале статьи мы дали возможность ознакомиться с процессом кратко.

Что касаетя банкротства гражданина и его гражданско-правовых последствий – мы предоставили актуальную информацию в полном объеме!

Пользуйтесь нашей статьей, как пошаговой инструкцией при процедуре банкротства! Желаем вам удачи!

История банкротства

Издавна люди осознавали необходимость принятия официального регламента процедуры банкротства. Понятие и признаки несостоятельности должника были и остаются очевидными. Оказывается, во времена Древней Греции институт банкротства работал в полную силу: если мужчину признавали безденежным и разоренным, то в долговом рабстве оказывался не только он, но и все члены его семьи, включая жену, детей, прислугу. Отбыть в таком статусе обанкротившемуся греку необходимо было пять лет, при этом кредитор гарантировал безопасность и физическую неприкосновенность всем членам его семейства. После этого должников снова отпускали на свободу.

В Древнем Риме кредитор несостоятельного должника имел право поступать иначе: если заемщик не возвращал долг, все его имущество отходило заимодателю. Вернуть свои пожитки банкрот мог только в случае погашения задолженности перед кредитором в полном объеме.

По мере развития торговых отношений положения о несостоятельности субъектов хозяйственной деятельности претерпевали принципиальные изменения. На сегодняшний день законодательство в сфере института банкротства действует в каждом современном государстве, и Российская Федерация – не исключение.

Правовое положение арбитражного управляющего

Основными принципами деятельности арбитражного управляющего являются независимость, объективность и беспристрастность.

Для осуществления своих функций арбитражный управляющий наделен определенными правами и обязанностями.

Он имеет право:

  • созывать собрание (комитет) кредиторов;
  • обращаться в арбитражный суд с заявлениями и ходатайствами в случаях, предусмотренных законодательством о банкротстве;
  • привлекать на договорной основе иных лиц с оплатой их деятельности из средств должника;
  • созывать собрание кредиторов и комитет кредиторов;
  • получать вознаграждение и т. д.

Вознаграждение арбитражного управляющего за каждый месяц осуществления им своих полномочий устанавливается в размере, определяемом кредитором (собранием кредиторов) и утверждаемом арбитражным судом, и должно составлять не менее чем десять тысяч рублей.

Федеральный закон 2002 г. закрепляет возможность получения арбитражным управляющим дополнительного вознаграждения за счет средств кредиторов.

К числу обязанностей арбитражного управляющего Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) относит:

  • принятие мер по защите должника;
  • анализ финансового состояния должника;
  • анализ финансовой, хозяйственной, инвестиционной деятельности, его положения на товарных и иных рынках;
  • ведение реестра требований кредиторов;
  • выявление признаков преднамеренного и фиктивного банкротства;
  • рассмотрение заявленных требований кредиторов;
  • возмещение убытков должнику, кредиторам, третьим лицам в случае причинения им убытков при исполнении возложенных на него обязанностей с даты вступления в законную силу судебного акта о возмещении таких убытков и др. (ст. 24 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

Гарантом профессиональной этики являются саморегулируемые организации арбитражных управляющих. Под саморегулируемой организацией арбитражных управляющих понимается некоммерческая организация, которая основана на членстве, создана гражданами Российской Федерации, включена в единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих и целями деятельности которой являются регулирование и обеспечение деятельности арбитражных управляющих.

Основанием для включения некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих является выполнение ею следующих условий:

  1. она должна объединять не менее 100 арбитражных управляющих;
  2. члены такой организации должны участвовать не менее чем в ста (в совокупности) процедурах банкротства, в том числе не завершенных на дату включения в единый государственный реестр саморегулируемых организаций арбитражных управляющих;
  3. за счет взносов членов должен быть сформирован компенсационный фонд или общество взаимного страхования (из расчета не менее чем пятьдесят тысяч рублей на каждого члена).

Саморегулируемые организации арбитражных управляющих создаются в целях представления и защиты прав и законных интересов своих членов, контроля за их профессиональной деятельностью, организации и проведения стажировки гражданина Российской Федерации в качестве помощника арбитражного управляющего, рассмотрения жалобы на действия своего члена, ведения реестра арбитражных управляющих, являющихся ее членами, и т. д. (ст. 22 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)»).

показать содержание

Субъектный состав отношений, связанных с регулированием несостоятельности (банкротства)

К числу лиц, участвующих в деле о банкротстве, относятся:

  1. должник – гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель, или юридическое лицо, оказавшиеся неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение срока, установленного законом;
  2. конкурсные кредиторы – кредиторы по денежным обязательствам, за исключением уполномоченных органов, граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, морального вреда, имеет обязательства по выплате вознаграждения по авторским договорам, а также учредителей (участников) должника по обязательствам, вытекающим из такого участия;
  3. уполномоченные органы – федеральные органы исполнительной власти, уполномоченные Правительством РФ представлять в деле о банкротстве и в процедурах банкротства требования об уплате обязательных платежей и требования Российской Федерации по денежным обязательствам, а также органы исполнительной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления, уполномоченные представлять в деле о банкротстве и в процедурах банкротства требования по денежным обязательствам соответственно субъектов РФ и муниципальных образований (налоговые органы, государственные внебюджетные фонды);
  4. арбитражный управляющий – гражданин Российской Федерации, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедур банкротства и осуществления иных установленных законом полномочий и являющийся членом одной из саморегулируемых организаций.

В зависимости от процедур несостоятельности (банкротства) выделяют следующие виды арбитражных управляющих:

  • временный управляющий – арбитражный управляющий, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедуры наблюдения;
  • административный управляющий – арбитражный управляющий, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедуры финансового оздоровления;
  • внешний управляющий – арбитражный управляющий, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедуры внешнего управления и осуществления иных установленных законом полномочий;
  • конкурсный управляющий – арбитражный управляющий, утверждаемый арбитражным судом для проведения процедуры конкурсного производства и осуществления иных установленных законом полномочий.
  • иные лица, в частности, органы местного самоуправления, федеральные органы исполнительной власти и органы исполнительной власти соответствующего субъекта РФ при рассмотрении дела о несостоятельности (банкротстве) градообразующей организации;
  • лицо, предоставившее обеспечение для проведения финансового оздоровления, и т. д.

В настоящее время Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» предоставлена возможность участия в процессе о банкротстве представителям учредителей (участников) должника, которые наделяются всеми правами, предусмотренными арбитражным процессуальным законодательством для лиц, участвующих в процессе, а также правом на обжалование решений арбитражного суда, отдельных решений и действий арбитражного управляющего и кредиторов, правом на получение информации о ходе процедур и т. д. Расширяя права государства в деле о банкротстве, законодатель предусматривает возможность участия в нем представителя собственника имущества должника – унитарного предприятия и наделяет его правом обжаловать действия арбитражного управляющего, решения собрания и комитета кредиторов, судебные акты о введении внешнего управления и конкурсного производства.

В арбитражном процессе по делу о банкротстве также участвуют: представитель работников должника; представитель собрания кредиторов или представитель комитета кредиторов; представитель федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности в случае, если исполнение полномочий арбитражного управляющего связано с доступом к сведениям, составляющим государственную тайну; иные лица в случаях, предусмотренных АПК РФ и Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)».

Правовой статус лиц, участвующих в процессе, зависит от следующих факторов: от характера правомочий, которыми законодатель наделяет данное лицо; от процедуры несостоятельности (банкротства), в рамках которой действует данное лицо, и от целей, которые являются приоритетными на данном этапе банкротства; от особенностей несостоятельности (банкротства) отдельных категорий должников и т. д.

Каким может быть банкротство?

Для того чтобы начать судебное производство с целью признания субъекта банкротом, необходимо веское основание. В большинстве случаев им является неуплата по долговым обязательствам на протяжении 3 месяцев и более. Минимальная сумма долга для физлица составляет 500 тыс. руб., а для юридического – 300 тыс. руб. Если гражданин или предприятие будет признан банкротом, данные о нем будут внесены в единый федеральный реестр.

Самое главное, что нужно понимать: признание банкротом не освобождает от уплаты долга. В этом смысле официальную финансовую несостоятельность заемщика правильнее воспринимать как возможность выполнить имеющиеся обязательства другим способом, отличным от системы поэтапного погашения долга путем внесения платежей. Банкроту придется рассчитываться с кредитором до тех пор, пока в его собственности будет находиться имущество. В большей мере это правило касается юридических лиц. Перечень объектов личной собственности, которые могут подлежать отчуждению за долги, для граждан ограничен. Например, отобрать у физлица его единственное жилье никто не имеет права.

Банкротство компаний может быть:

  • Реальным, при котором подразумевается неспособность фирмы вернуться к должному уровню платежеспособности по причине значительного финансового ущерба. В то же время отсутствие активов не позволяет продолжать ведение хозяйственной деятельности.
  • Временным, представляющим собой увеличение активов организации и сокращение пассивов. При временном банкротстве организацией может быть принято решение о закупке готовой продукции, что позволит сократить большой объем дебиторского долга. Путем проведения комплекса процедур платежеспособность компании удается восстановить.
  • Умышленным, к которому преднамеренно ведут владельцы предприятия. Обычно подобные цели преследуются из личных побуждений. Заинтересованность в признании финансовой несостоятельности компании могут иметь третьи лица. Приведение к умышленному банкротству инкриминируется как экономическое преступление, а потому преследуется законом.
  • Ложным, то есть фиктивным. Намеренность признать себя фальшивым банкротом, утаивая активы и манипулируя финансовым статусом, также грозит наступлением уголовной ответственности. В большинстве случаев компании принимают решение об объявлении собственной неплатежеспособности с целью обмануть заимодателей и добиться от них льгот по выплате задолженности.

Теперь о видах, признаках и понятии банкротства (несостоятельности) физического лица. Процедура может быть начата по заявлению самого должника. Неплатежеспособность субъекта может быть реальной или ложной. Если с первым видом банкротства вопросов, как правило, не возникает, то фиктивная несостоятельность – это незаконная попытка гражданина признать себя финансово необеспеченным с целью добиться реструктуризации долга или вынудить кредиторов пойти на уступки по погашению задолженности.

Понятие банкротства — сущность и значение (+ обзор Федерального закона (ФЗ) о несостоятельности) ?

Ни одно предприятие не застраховано от прохождения процедуры банкротства. Столкнуться с данной проблемой может любое предприятие, которое не может ответить по своим обязательствам перед кредиторами.

Помимо компаний (предприятий) банкротом может быть признано и физическое лицо.

1.1. Определение понятия банкротство

Иными словами, несостоятельность – это состояние, когда предприятие не может заплатить по предъявленным ему счетам.

Согласно законодательству гражданин (предприятие) может быть признаны несостоятельными, если соответствующие обязательства не были уплачены должником в течение 3 (трех) месяцев.

1.2. Происхождение термина

Понятие «банкротство» образовано от итальянского словосочетания «banca rotta», что в переводе означает «сломанная скамья». В то время банком называли скамьи, на которых ростовщики осуществляли свои сделки. В случае разорения ростовщика он ломал скамью, тем самым объявляя себя банкротом.

ФЗ (федеральный закон) о несостоятельности: Закон о банкротстве № 127-ФЗ в редакции от 2016 года и № 154-ФЗ от 29.06.2015

Сейчас в Российской Федерации действует Федеральный закон № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», действующий с 27 сентября 2002 г., который дает определение понятию банкротства и регулирует осуществление всех этапов процедуры несостоятельности.

 Скачать закон о банкротстве физических лиц (от 29.06.2015)

 Скачать закон о банкротстве юридических лиц (ред. от 13.07.2015)

Заявление в суд может написать кредитор или должник. При необходимости заявление может быть также подано уполномоченным лицом. Заявление пишется в том случае, если предприятие или частное лицо не платит по своим долгам на протяжении трех месяцев.

Размер неуплаты прописан в действующем законодательстве. На данный момент для частных лиц он установлен в размере 500 000 руб., а для юридических лиц – 300 000 руб.

Юридические лица, по которым судом вынесено решение об их несостоятельности, вносятся в единый федеральный реестр.

Рассмотрим основные признаки и виды банкротства более подробно

Источники

  1. Единые правила охраны труда на водолазных работах. — М.: Транспорт, 1996. — 224 c.
  2. Потапова А. А. Шпаргалка по муниципальному праву. Учебная литература: моногр. ; Проспект — М., 1980. — 868 c.
  3. Мария Сергеевна Шлютер Административная ответственность за правонарушения в области охраны недр и недропользования. Монография; Проспект — М., 1994. — 500 c.
  4. Методы оценки соответствия № 12 2013; Стандарты и качество — М., 2013. — 455 c.
  5. Офман Елена Рабочая тетрадь по трудовому праву; СИНТЕГ — Москва, 2010. — 665 c.

Судебное производство по делу о признании человека банкротом

После того как пакет документов собран и одобрен, заявление принято, судья объявляет о начале процедуры с целью получения гражданином статуса банкрота. На всех этапах по делу о банкротстве физического лица работает арбитражный управляющий, который сначала проводит оценку финансового состояния физлица. Чтобы получить объективное виденье ситуации, временный управляющий проводит анализ финансового положения дел за последние три года с учетом полученных им доходов и проведенных сделках с активами. Отдельно составляется перечень субъектов и их денежных требований, подлежащих удовлетворению, а также проводится проверка вероятных фактов скрытого имущества.

После открытия дела арбитражный управляющий уведомляет о начале производства всех заинтересованных лиц, которые установлены исходя из документов автора заявления. После получения субъекты могут предъявлять свои претензии к должнику только через суд.

Следующий шаг возможен в ситуации с официально трудоустроенными гражданами, получающими заработную плату без задержек. У таких людей есть реальный шанс избежать определения банкрот. Законом предусмотрен вариант приостановления либо полного прекращения процедуры объявления о несостоятельности в связи с реструктуризацией денежных долгов. Для этого составляется новая схема выплат кредитов, устраивающая основные стороны процесса. Срок выплаты по обязательствам согласно новой схеме может занимать до трех лет. Такая мера прежде всего нацелена на восстановление платежеспособности гражданина и в большинстве случаев целиком оправдана.

И в случае банкротства физических лиц, и в ситуации с признанием неплатежеспособности предприятия, у участников процесса всегда остается лазейка для прекращения дела — заключение договора типа мирового соглашения. Такая возможность здорово выручает, когда предприятие, в отношении которого открыто производство, вдруг получает крупный заказ или новый заём, способный помочь ему остаться на плаву. Гражданин может внезапно стать обладателем неожиданного наследства или сорвать крупный куш в лотерее.

Если нет вариантов для решения проблемы, и физлицо признано банкротом, то в соответствии с ФЗ его имущество будет реализовано с целью удовлетворить часть или полный размер требований участников процесса. Сам гражданин будет объявлен свободным от долгов.

Такая удача встречается и становится поводом для мирового соглашения. При его составлении следует учесть важную деталь — условия документа должны устраивать все стороны конфликта. Любое нарушение мирового соглашения (уменьшение размера выплат или нарастание просрочки) может стать основанием для прекращения его действия и возобновления процедуры признания несостоятельности.

Гость форума
От: admin

Эта тема закрыта для публикации ответов.